本篇文章將介紹玉山證券的開戶優惠、申辦流程、交割戶設定、手續費結構以及客服聯絡方式，讓有意開戶的投資人能夠清楚了解相關資訊，輕鬆掌握交易細節。如果你正在考慮開立證券帳戶或尋找更優惠的手續費率，這篇文章將幫助你做出最佳選擇。
玉山證券介紹
玉山綜合證券（簡稱玉山證券）成立於2000年11月，於2002年成為玉山金融控股公司（玉山金控）全資子公司，是一家提供股市投資帳戶和雲端交易系統之金融科技公司。公司總部位於台北市松山區民生東路三段158號6樓，並在全台設有16家分公司，以及7處設於玉山銀行的證券櫃檯，提供廣泛的服務網絡。
主要業務與服務：
該券商的產品線涵蓋多元的台灣證券服務，包括：
- 經紀業務：提供國內股票、ETF、權證等交易服務。
- 複委託業務：協助投資人投資海外市場，如美股、港股等。
- 期貨業務：提供期貨及選擇權交易服務，滿足不同投資理財需求。
- 承銷業務：透過專業的承銷團隊，提供企業上市櫃、現金增資、可轉換公司債等資本市場整合服務，並符合國發會與國發基金相關法規。
- 自營業務：進行自有資金的投資與管理，並藉由數據分析強化定價交易策略。
- 債券業務：提供各類債券的買賣與投資服務。
此外，2024年12月31日起，玉山證券與富果（Fugle）已結束合作關係，玉山富果正式走入歷史，玉山證券富果帳戶目前不再支援玉山證券的下單功能。
玉山證券開戶優惠有什麼？
1. 新戶實動禮
活動期間：2025年1月1日至2025年3月31日
活動內容：
在此期間成功開立玉山證券帳戶的新戶，新開戶的投資人需在開戶後一個月內，透過玉山證券的電子交易系統成功完成台股現貨（包含興櫃、權證及零股）、海外股票或期貨商品的交易，即可獲得7-11購物金 100 元：
- 台股現貨交易（包含興櫃、權證及零股）
- 海外股票交易
- 期貨交易
本活動的「新戶實動禮」採身份證號歸戶，每位新戶最多可領取一次獎勵。若台股、海外股票及期貨交易皆符合活動條件，最高可領取300元購物金。
請注意，下列交易類型不適用於此活動：申購、匯撥、股票出借、不限用途款項借貸、海外債券、境內外基金，以及透過股票E指存進行的定期買股。
獎勵兌換流程：
符合活動條件的用戶將在獲獎後兩週內收到通知信，並可獲得7-ELEVEN百元購物金。兌換方式如下：
- 於7-ELEVEN ibon機台操作，依序選擇「好康/紅利」→「證券、保險網路銀行/行動銀行」→「玉山證券」。
- 輸入您的分公司代碼、證券帳號及出生年月日。
- 選擇「新戶實動禮」活動，列印兌換券後即可於門市使用。
購物金需於獲獎通知發送的次月底前完成列印及兌換，逾期視同放棄。
2. 交易滿額回饋禮
活動期間：2025年1月1日至2025年3月31日
適用對象：
本活動專屬 首次透過線上開立玉山證券帳戶的本國自然人，無需額外報名，即可參加！
以下對象不符合活動資格：
- 玉山證券內部人員
- 已擁有玉山證券帳戶，僅加開信用戶者
- 本國一般法人、境內外專業法人、境外自然人
- 具複委託或期貨帳戶但無證券帳戶者
- 拒收行銷信件者（若因拒收導致無法領取回饋，恕不補發）
開戶條件：
- 證券與銀行帳戶皆為線上開戶者：需親臨玉山證券分公司，攜帶 身分證與印章，辦理臨櫃提高交易權限。
- 證券帳戶線上開戶，銀行帳戶臨櫃開戶者：可選擇以下方式提高交易權限：
- 使用「玉山證券e櫃台」APP，於「額度調整」功能中將交易額度提高至 105萬元以上。
- 若證券線上開戶時已透過 玉山銀行臨櫃驗證，則可透過 簡訊回傳確認碼，申請將交易額度調整至 最高499萬元（玉山證券保留最終核准與調整權利）。
- 親臨玉山證券分公司，攜帶 身分證與印章，臨櫃辦理交易權限調整。
交易門檻：
- 單日台股電子交易量達 100萬元（含）以上
- 交易範圍：證券（含興櫃、權證及零股）
獎勵內容：
- 滿額回饋：成功達標後，即可獲得 500元統一集團禮券！
- 每位符合資格者限領一次，獎品依身分證號碼歸戶。
獲獎與通知：
獲獎通知將於 達成條件後2週內 透過信件寄出，請務必確認行銷信件設定，避免錯失獎勵資格！
玉山證券開戶要帶什麼？申請流程說明
玉山證券提供便捷的開戶服務，您可以選擇線上開戶作業或實體開戶方式辦理。以下是詳細的開戶流程和所需準備的文件：
一、開戶方式
- 線上開戶：適用於年滿20歲且未滿70歲的本國自然人，並已在玉山證券開立證券戶者。您可以透過玉山證券的線上開戶平台申請開立期貨帳戶。
- 臨櫃開戶：適用於所有客戶，包括法人及外國人。您需要親自前往玉山證券的營業據點辦理開戶手續。
二、開戶應備文件
以下為一般自然人開立證券帳戶所需文件，其他類型帳戶或特定情況可能需要額外文件，建議您事先確認。
身分證明文件：
- 國民身分證正本
- 第二證件正本（如健保卡、駕照或護照）
- 證件照（依照開戶需求提供）
金融帳戶證明：金融機構開立之存摺或對帳單正本，或足以證明為本人存款帳戶之文件。
印鑑：開戶所需之印鑑
若您為70歲以上客戶，需額外提供相關財力證明及「70歲以上交易人開戶聲明書」。
三、線上開戶流程
- 進入開戶平台：前往玉山證券官網，依序點擊「我要開戶」>「線上開戶」>「加開期貨戶」。
- 登入與身份確認：選擇登入方式（身分證或帳號），點擊「新開戶申請」。確認國籍與稅務身份，並同意相關條款。
- 簽署契約書：逐條閱讀並勾選契約內容，點擊「確認簽署契約書」，並下載同意書。
- 填寫基本資料：輸入個人基本資料，確保地址與身分證背面住址一致。職業欄位如為學生、家管或其他，請填寫「無」。
- 填寫資產狀況與投資經驗：選擇適合的選項，填寫完畢後點擊「下一步」。
- 完成風險評估與知識確認：填寫交易風險承受能力評估表，並完成期貨交易知識認知確認表。
- 上傳證件與文件：上傳身分證、第二證件，以及銀行存摺影本。若需約定外幣帳戶，請上傳印有英文姓名的護照或信用卡影本。
- 提交申請：確認所有資料無誤後，點擊「送出」，完成線上開戶申請。
四、臨櫃開戶流程
- 準備文件：攜帶上述所列之開戶應備文件。
- 前往營業據點：親自前往玉山證券的營業據點。
- 填寫表單與簽署契約：在現場填寫開戶申請表，並簽署相關契約書。
- 完成開戶：經由玉山證券人員開戶資格審核無誤後，即可完成帳戶開戶手續。
五、注意事項
- 年齡限制：線上開戶僅適用於年滿20歲且未滿70歲的本國自然人。70歲以上客戶需臨櫃辦理，並提供額外文件。
- 資料準確性：請確保所提供的所有資料真實且完整，以免影響開戶進度。
- 開戶審核：提交開戶申請後，玉山證券將進行審核，審核結果將以Email或電話通知。
玉山證券交割戶設定
玉山證券的交割戶是您在進行股票等投資交易時，用於資金結算的銀行帳戶。選擇合適的交割戶設定，能夠提升交易的便利性與效率。以下是關於玉山證券交割戶設定的詳細資訊：
一、交割戶的功能與重要性
交割戶主要用於處理您在證券交易中的資金收付，包括股票買賣的款項結算。選擇適當的交割戶，能確保交易資金的安全與流動性，並享受相關的銀行服務與優惠。
二、玉山銀行證券交割帳戶的特色
玉山銀行提供專為證券投資者設計的交割帳戶，具有以下特色：
- 多元投資整合：一個帳戶即可同時進行台股、美股、港股等多市場的投資，方便管理資金。
- 專業投資服務：玉山證券的投資專員提供專業且親切的服務，協助您掌握投資先機。
- 手續費優惠：透過語音或網路下單，可享有手續費優惠，詳情請洽玉山證券投資專員。
三、如何開立玉山銀行證券交割帳戶
若您是持有中華民國國民身分證的個人，或持有外僑居留證的外籍人士，可依以下步驟開立交割帳戶：
- 準備文件：
- 個人：身分證及第二證件（如駕照、健保卡）。
- 非營利法人：負責人身分證件及第二證件、法人登記證明文件。
- 臨櫃辦理：攜帶上述文件及印鑑，親自前往玉山銀行各分行辦理開戶手續。
四、數位帳戶作為證券交割戶的注意事項
若您使用玉山數位帳戶作為證券交割戶，需注意以下事項：
驗證方式限制：若您的數位帳戶是透過「他行臨櫃帳戶」或「玉山信用卡」驗證開立，當您進行需預收款券的個股交易或辦理各項追繳還款時，需本人攜帶身分證及第二證件至玉山銀行分行，將數位帳戶升級為一般存款帳戶，才能順利進行資金匯入證券商的交割專戶。
五、變更交割戶的流程
若您已開立玉山證券帳戶，且欲變更交割銀行帳戶，請依以下步驟進行：
- 準備文件：攜帶雙證件（身分證及第二證件）正本，以及欲變更的玉山銀行帳戶留存的印鑑章。
- 臨櫃辦理：親自前往玉山證券分公司辦理變更手續。
- 預約辦理：建議您於預定辦理日前，透過玉山證券的預約系統進行預約，以確保順利完成變更手續。
玉山證券帳戶手續費多少？
玉山證券的手續費結構多樣，根據不同的交易方式和交易量，費率有所差異。以下是詳細的說明：
台股交易手續費：
一般電子下單： 玉山證券採用級距式手續費，根據每月成交金額提供不同的折扣：
- 每月成交金額未滿100萬元： 手續費享6折優惠。
- 每月成交金額100萬至300萬元： 手續費享5折優惠。
- 每月成交金額超過300萬元： 手續費享3.8折優惠。
每筆交易的手續費最低收取20元，折扣部分將於次月13日退還至您的交割銀行帳戶。
零股交易： 每筆交易手續費率為成交金額的0.1425%，但最低收取1元。
台股定期定額投資：
- 投資金額2萬元以下： 手續費享1折優惠，每筆最低收取1元，很適合存股族。
- 投資金額2萬元以上： 手續費折扣依各分公司協商結果計算，每筆最低收取20元。
海外股票交易（複委託）：
美股：
- 人工下單： 手續費為成交金額的1%，最低收取50美元。
- 電子下單： 手續費為成交金額的0.4%，最低收取35美元。
此外，玉山證券提供創新訂價方案，對於成交金額在150至666美元之間的交易，單筆手續費固定為0.3美元。
港股：
- 人工下單： 手續費為成交金額的0.4%，最低收取100港元。
- 電子下單： 手續費為成交金額的0.25%，最低收取100港元。
玉山證券App好用嗎？使用教學
玉山證券提供多款行動應用程式，旨在滿足不同投資者的需求。以下是主要的APP介紹及其使用教學：
1. 玉山a+行動下單
功能特色：
- 多元交易：支援證券、期貨、股票等多種交易。
- 即時資訊：提供國際金融報價及財經動態。
- 到價警示：忙碌的投資者可設定價格警示，避免錯過交易時機。
下載APP：
登入與下單：
- 開啟APP，選擇「交易功能」。
- 在「證券」中點選「證券下單」。
- 輸入欲交易的股票代號（例如：0050），設定交易參數，如交易類型、買賣方向、數量、價格等。
- 確認無誤後，按下「下單」，並輸入憑證密碼以完成交易。
查詢委託與成交：
- 在「交易功能」頁面，選擇「證券-委託查詢」查看當日委託狀態。
- 若想確認是否成交，點選「證券-成交回報」查看交易結果。
查看損益：
- 進入「交易功能」，選擇「證券-庫存損益」。
- 輸入查詢條件後，按下「查詢」，即可查看持有股票的明細與總損益。
2. 玉山E-Trader
服務功能特色：
- 完整行情：提供證券、複委託、權證、期貨及選擇權等市場行情。
- 直覺介面：簡潔的下單操作介面，資訊視覺化設計感，操作便利。
- 多元報價：涵蓋國際指數、港美股報價資訊。
下載APP：
- iOS用戶：前往App Store搜尋「玉山E-Trader」並下載。
- Android用戶：前往Google Play搜尋「玉山E-Trader」並下載。
登入與操作：
- 開啟APP，登入您的玉山證券帳戶。
- 在主頁面，可查看各種市場行情資訊。
- 欲進行交易，點選相關功能，輸入交易資訊，確認後提交。
此外，玉山證券的行動應用程式支援簡訊密碼驗證，確保交易安全。
玉山證券客服聯絡方式
玉山證券提供多種客服聯絡方式，方便您獲取所需的服務與支援。以下是詳細的聯絡資訊：
客服專線：
一般客服專線： (02) 5580-5013
服務時間： 交易日 08:00 至 17:00
夜間交易專線：
- 期貨（盤後）： (02) 2175-1588
- 複委託： (02) 2717-2013 或 (02) 2717-2313
線上服務：
- 線上留言： 您可以透過玉山證券的線上留言系統提交您的問題或建議，客服人員將盡速與您聯繫。
- 文字客服： 提供即時線上對談服務，涵蓋證券相關業務、商品介紹、活動訊息等。
關於玉山證券的常見問題
線上開戶可開立複委託嗎？
本服務僅適用於同時開立台灣證券戶（限非信用戶，投資額度100萬元以內）及複委託帳戶。
一定要用玉山銀行帳戶作為交割戶嗎？
是的，必須有玉山銀行台幣帳戶作為交割戶。若你沒有玉山銀行帳戶，可透過 e 指申請平台輕鬆開戶，並完成相關手續。
總結
玉山證券以其便捷的開戶流程、優惠的手續費方案及多元的投資選擇，成為投資人值得考慮的證券商之一。不論是新手投資者或有經驗的交易者，都能透過其完善的數位交易系統和專業的客服支援，順利進行各類證券交易。此外，透過開戶優惠與交易回饋方案，投資人可以在初期獲得額外好康，提升投資效益。
