美股vxus是什麼？VXUS 投資策略及風險解析，讓你輕鬆佈局海外！

VXUS，全名為 Vanguard Total International Stock ETF，是一檔專注於非美國市場的全球化 ETF，由美國先鋒集團（Vanguard）發行。這檔 ETF 為投資者提供接觸全球已開發及新興市場的機會，具有廣泛的多樣化投資組合。隨著國際市場的不斷發展，VXUS 逐漸成為國際分散投資者的理想選擇。本文將深入探討 VXUS 的投資策略、成分股、費用結構以及與其他 ETF 的比較，並為投資者提供如何透過複委託或美股帳戶購買 VXUS 的具體指南。

VXUS 是什麼？

VXUS，全名為 Vanguard Total International Stock ETF，是由美國先鋒集團（Vanguard）發行的一檔交易所交易基金（ETF）。此 ETF 的主要目標是追蹤 FTSE Global All Cap ex US Index，這是一個涵蓋美國以外全球股票市場的指數，包括已開發市場和新興市場。VXUS 專注於非美市場，提供投資者一個可以分散投資國際股市的工具。

VXUS 的投資範圍

VXUS 專注於投資美國以外的股票市場，包括歐洲、亞太區和新興市場等國家和地區。其投資組合覆蓋全球 98% 的市值，持有超過 8,000 家公司的股票，這些公司來自大、中型股及微型股。VXUS 被視為一個全面的國際非美 ETF，讓投資者接觸到非美國市場的股票。

主要特徵

發行公司：Vanguard（美國先鋒集團）
追蹤指數：FTSE Global All Cap ex US Index
成立時間：2011年1月26日
ETF 費用率：0.07%，其中管理費用為 0.06%
配息：季度配息，最近的殖利率約為 3.18%
交易所：NASDAQ（美股 ETF）

投資策略與風險

VXUS 採用「複製法」來追蹤其目標指數，確保其投資組合能達到與該指數一致的報酬率。該 VXUS ETF 適合希望分散投資國際股市的投資者，特別是那些不希望過度依賴美國市場的人。它涵蓋了從大中型股到微型股的多元化配置，讓投資人可以獲得全球化、多樣化的投資選擇。然而，因為 VXUS 包含許多新興市場的投資，這增加了投資風險，其標準差約為 9.71%。

VXUS 成分股

VXUS 的投資範圍涵蓋全球，主要集中於美國以外的市場，投資於超過 4,500 檔股票。該 ETF 的持股涵蓋了全球許多已開發和新興市場，尤其在日本、英國和中國等地有著較大比例的投資。

VXUS 的成分股

VXUS 的前十大成分股中，包含了許多全球知名的公司，例如：

台積電（2.17%）：全球領先的半導體製造公司，是台灣的代表企業。
雀巢（0.82%）：全球最大的食品和飲料公司之一。
騰訊（0.90%）：中國最大的科技和互聯網企業之一。此外，還包括三星電子、Novo Nordisk、ASML 和 Shell 等其他國際巨頭。

其他成分股還包括三星電子、Novo Nordisk、ASML 和 Shell 等國際巨頭，這些公司都是世界級的產業領導者，讓 VXUS 能夠提供多元化的投資選項。

VXUS 投資優勢

1. 廣泛分散投資

VXUS 的最大優勢之一是其全球分散投資，覆蓋了全球已開發及新興市場，總共持有超過 8,000 檔股票，分散於不同國家與產業。這樣的廣泛投資可以有效降低單一國家或市場的風險，讓投資組合更加穩健。例如，它的持股包括日本、英國、中國、加拿大等多個國家，使投資者可以在全球市場上獲得更多機會。

2. 低成本

VXUS 以其低費用率著稱，費用率僅 0.07%，相比其他國際股票型ETF，這樣的費用結構非常有吸引力。較低的費用率意味著投資者可以保留更多的收益，尤其是對於長期投資者來說，這有助於累積更多回報。

3. 被動式投資

VXUS 採用被動投資策略，追蹤 FTSE Global All Cap ex US Index，這使得投資者無需進行繁瑣的個股選擇或市場分析。被動投資能節省大量時間與精力，尤其適合那些希望簡化投資過程的投資者。只要相信市場的長期成長潛力，投資 VXUS 即可輕鬆享受市場的增長。

4. 流動性佳

VXUS 的日均成交量相對較高，讓投資者在需要買入或賣出時更為方便。這樣的高流動性意味著投資者可以在市場上迅速執行交易，且成本低，不易出現大幅價格波動。

這些優勢使 VXUS 成為一個非常受歡迎的國際市場分散投資工具，特別適合那些追求長期穩定回報的投資者。

VXUS 年化報酬率與風險

VXUS 的長期年化報酬率大約落在 5-7% 左右，這取決於全球市場的表現及各國經濟狀況的變化。由於 VXUS 投資於全球市場的多樣化股票，它能提供穩定的長期回報，對於那些尋求國際市場分散風險的投資者來說，這樣的回報相對吸引人。

VXUS 殖利率

VXUS 的殖利率大約在 2-3% 之間，這對於追求穩定現金流的投資者來說是個不錯的選擇。VXUS 的配息通常按季度發放，投資者可以透過持有該 ETF 獲得穩定的股息收入，適合長期投資與資本累積。

VXUS 投資風險

市場風險：VXUS 投資於美國以外的全球股票市場，這意味著其表現將受到全球股市波動的影響。當全球經濟出現波動時，VXUS 的淨值也可能跟隨市場下跌，因此市場風險是 VXUS 投資者需要考慮的主要風險之一。

匯率風險：由於 VXUS 投資於非美國的股票市場，匯率波動將直接影響投資回報。如果美元匯率波動較大，投資者的實際收益可能會因此受到影響。這對於以非美元計價的投資者來說尤為重要。

追蹤誤差風險：作為一檔指數型 ETF，VXUS 的目標是追蹤 FTSE Global All Cap ex US Index，但由於管理費用及操作策略等因素，實際表現可能與指數有些微差距。這種追蹤誤差可能會影響到投資者預期的回報。

VXUS 與其他 ETF 比較

1. VXUS vs VTI

投資範圍：VXUS 投資於美國以外的全球市場，涵蓋已開發和新興市場的公司，持有超過 7,500 檔股票。而 VTI 則專注於美國本土市場，覆蓋美國所有類型的股票。

成分股：VXUS 的成分股來自全球各國，涵蓋公司如台積電、三星和雀巢。VTI 則持有美國本土公司，如蘋果、亞馬遜和微軟。

費用率：VTI 的費用率僅為 0.03%，VXUS 為 0.07%。儘管 VXUS 費用較高，但兩者都屬於低成本的 ETF。

2. VXUS vs VEU

投資範圍：VXUS 比 VEU 更具多樣性，VXUS 包括小型股，而 VEU 僅限於大型股。因此，VXUS 投資範圍更廣，持有約 7,500 檔股票，而 VEU 僅有約 3,500 檔。

成分股：兩者的地區和行業分佈相似，但 VXUS 因為投資小型股而更分散，提供更廣泛的風險管理。

費用率：VXUS 和 VEU 的費用率相同，均為 0.08%。

3. VXUS vs 其他全球型 ETF

SCHF（Schwab International Equity ETF）：SCHF 是另一檔全球型 ETF，專注於非美國市場，歷史回報較好，且費用較低。SCHF 對亞洲市場尤其有較高的曝險，包含難以取得的公司如三星和雀巢。

其他選擇：其他全球型 ETF 如 iShares 的 IXUS 和 SPDR 的 SPDW，也提供類似的全球市場覆蓋。這些 ETF 的費用率與 VXUS 相近，投資者可根據個人市場偏好進行選擇。

VXUS 的優勢在於更廣泛的投資分佈，尤其是對中小型股的覆蓋，適合追求全球分散投資的長期投資者。

VXUS 投資教學

複委託購買 VXUS：透過國內券商進行複委託交易

複委託是台灣投資者購買美股的一種便捷方式，無需將資金匯往國外，也不需要處理海外的稅務問題。以下是具體操作流程：

開戶：年滿 20 歲，準備雙證件（如身分證與駕照）及財力證明文件，到國內券商開設複委託帳戶。
下單交易：透過券商的交易平台以當前匯率進行下單，操作介面通常為中文，操作方式類似於購買台股。
手續費：複委託交易手續費相較於海外券商較高，費用約在 0.15% 至 1% 之間，具體費用可依不同券商優惠有所變動。

開立美股帳戶購買 VXUS：直接在美國券商平台交易

投資者也可以直接在美國券商平台開設美股帳戶購買 VXUS，這種方式手續費較低，尤其適合頻繁交易的投資者。流程如下：

選擇券商：美國的券商如 E*TRADE、Schwab 和 TD Ameritrade 等提供零手續費的交易。
開戶和匯款：開設美股帳戶後，需將資金匯往美國帳戶，可能涉及匯款手續費。
交易下單：在平台上直接購買 VXUS，享有更低的交易成本，且多數券商提供股息再投資等功能。

VXUS 定期定額：適合長期投資、分散風險

VXUS 定期定額適合那些希望長期分散風險的投資者。台灣的國內券商如國泰與永豐提供美股定期定額投資服務，投資者可以設定每月固定日期進行自動扣款，不需時刻關注市場走勢。此方式的手續費一般低於單筆交易，約在 0.18% 至 0.2%，且多數無最低手續費門檻，適合小額長期投資。

定期定額投資的優勢在於它能幫助投資者避免「追高殺低」的風險，讓資產在市場波動中逐漸累積，是穩健投資策略中的良好選擇。

總結

VXUS 透過其全球分散的投資策略和低費用率，成為長期投資者的首選之一。無論是透過複委託進行交易，還是直接開立美股帳戶，VXUS 都能為投資者提供穩定的國際市場回報。隨著國際市場的不斷變化，VXUS 的多樣化投資能有效分散風險，讓投資者在長期資本增值中受益。選擇 VXUS，不僅是對全球市場的信任，更是對穩健回報的堅持。