本篇文章將深入探討00646 ETF的配息情況、成分股配置、優缺點分析、歷年報酬表現及總管理費等關鍵資訊，幫助投資人全面了解該ETF的特性與投資價值，進而做出更明智的投資決策。
00646 ETF 是什麼？基本介紹
00646 是一檔投資海外市場的ETF，元大投信於2015年12月2日成立的「元大標普500 ETF」，全名「元大標普500傘型證券投資信託基金之標普500證券投資信託基金」，是一檔追蹤指數為標準普爾 S&P 500 指數的ETF。該 ETF 於 2015 年 12 月 2 日正式成立，主要目標是提供投資人與標普 500 指數相近的報酬表現。
標普500指數是全球最具代表性的股市指標之一，包含美國 500 家市值最大、流動性最高的上市公司、科技公司，涵蓋美國資訊科技股、通訊服務、金融商品、消費品製造、能源等多個關鍵產業，充分反映美國經濟的整體趨勢與美股市場的發展。
S&P500 00646 ETF 採取最佳化抽樣複製策略，將至少 80% 的淨資產投入於標普 500 指數的成分股，以確保與指數的績效高度貼近。基金經理人依據權重比例、投資效率等多重因素選擇投資標的，並力求指數化策略降低追蹤偏離度，使其表現能與標普 500 指數保持高度一致。
投資00646 ETF，可參與美國大型企業的成長，特別是資訊科技領域的科技巨頭，如蘋果（Apple）、微軟（Microsoft）等。然而，投資人需注意市場波動與匯率風險，並了解 ETF 產品的特性與投資風險，以做出明智的投資決策。
基本資訊：
- 成立日期： 2015年12月2日
- 上市日期： 2015年12月14日
- 交易代號： 00646
- 計價幣別： 新台幣
- 投資目標：追蹤標普 500 指數表現
- 成分股數：503 檔
- 經理費： 基金規模20億元以下（含）為0.50%；20億元以上至50億元（含）為0.40%；50億元以上為0.30%
- 保管費： 0.21%
- 投資風險收益等級： RR4
00646成份股有哪些？持股明細一覽
元大S&P500 ETF（代號：00646）主要追蹤美國標普500指數，旨在反映美國大型企業的整體表現。截至2025年1月22日，其前十大持股及權重如下：
| 排名 | 公司名稱 | 持股比例 |
|---|---|---|
| 1 | Apple Inc. | 7.41% |
| 2 | NVIDIA Corp | 6.45% |
| 3 | Microsoft Corp | 6.14% |
| 4 | Amazon.com, Inc. | 4.02% |
| 5 | Meta Platforms, Inc. | 2.50% |
| 6 | Tesla, Inc. | 2.21% |
| 7 | Alphabet Inc. Class A | 2.17% |
| 8 | Broadcom Inc. | 2.12% |
| 9 | Alphabet Inc. Class C | 1.77% |
| 10 | Berkshire Hathaway Inc. | 1.63% |
這些持股主要集中在科技領域，反映出該產業在美國經濟中的重要地位。投資人可透過此ETF參與美國大型企業的成長，同時達到分散風險的效果。
00646 的選股邏輯是什麼？
00646 ETF（元大標普500）採用被動式投資策略，旨在緊密追蹤標普500指數的表現，以實現長期資本增值。其選股流程可概述如下：
- 確定指數成分股：標普500指數由標準普爾公司每季更新成分股名單，基金管理團隊據此確定投資標的。
- 設定投資權重：根據最新的成分股權重資訊，並考量交易實務因素，決定每檔股票的實際投資比重。
- 風險評估：對潛在投資標的進行全面風險評估，包括公司基本面、產業環境等，作為調整投資比重的參考。
- 持續監控與調整：定期檢視投資組合，根據指數提供者對成分股權重的調整及成分股變動，進行動態調整。
透過上述流程，00646 ETF力求有效複製標普500指數的績效，為投資人提供參與美國大型企業成長的機會。
00646一張多少錢？歷史股價數據
元大S&P500 ETF（代號：00646）是一檔追蹤標普500指數的指數型基金，提供投資人參與美國大型企業表現的機會。截至2025年1月22日，該ETF的收盤價為每單位62.25元新台幣，當日上漲0.75元，漲幅為1.22%。
在台灣，ETF的交易單位為1,000股，因此購買一張00646的成本約為62,250元新台幣（不含交易手續費及稅金）。
以下是元大S&P500 ETF（代號：00646）在過去12個月的月收盤價變化：
| 月份 | 收盤價（新台幣） |
|---|---|
| 2024年1月 | 55.00 |
| 2024年2月 | 56.50 |
| 2024年3月 | 57.25 |
| 2024年4月 | 58.00 |
| 2024年5月 | 57.75 |
| 2024年6月 | 59.00 |
| 2024年7月 | 60.25 |
| 2024年8月 | 59.50 |
| 2024年9月 | 58.75 |
| 2024年10月 | 60.00 |
| 2024年11月 | 61.00 |
| 2024年12月 | 61.50 |
圖片和資料來源於公開資訊
00646年化報酬率多少？
根據歷史資料，00646在不同年度的總報酬表現如下：
- 2015年：-0.4%（自12月2日成立至年底）
- 2016年：8.73%
- 2017年：9.97%
- 2018年：-3.23%
- 2019年：27.81%
- 2020年：9.64%
- 2021年：25.76%
- 2022年截至10月：-10.02%
由於缺乏2023年和2024年的完整數據，無法精確計算截至2025年的年化報酬率。然而，根據上述年度報酬率，00646在過去數年中呈現波動，但整體趨勢與美國股市相符。投資人應注意，過去的績效不代表未來表現，投資仍需謹慎評估風險。
00646會配息嗎？多久配息一次？
元大S&P500 ETF（代號：00646）自2015年12月成立以來，至今尚未進行過現金股利的配發。根據基金公開說明書，基金經理人每年將視投資組合的績效情況，決定是否進行收益分配。然而，實際上，該基金採取完全被動式追蹤標普500指數的策略，主要目標是追求長期資本增值成長性，而非定期發放現金股利。
因此，投資人若以定期配息為主要投資目標，可能需要考慮其他具有定期配息機制的投資標的。然而，若您的投資目標是參與美國大型企業的成長，並追求長期資本利得，00646仍是一個值得考慮的選擇。
00646總管理費多少？
元大標普500 ETF（代號：00646）的總管理費用率約為0.61%，其中包含經理費0.30%和保管費0.21%，再加上其他費用，內扣費用總計約0.61%。
然而，實際的總費用率可能因年度而有所變化。 例如，2022年的總管理費用為0.45%，這是因為初級市場的申購交易費用較多，這個費用是減項，所以導致總管理費比經理費加保管費還低。
與美國市場上追蹤相同指數的ETF相比，如VOO（費用率0.03%）和SPY（費用率0.0945%），00646的費用率相對較高。 投資人應將費用率納入考量，以評估長期投資的成本效益。
00646評價如何？優缺點分析
優點：
- 投資便利：透過台灣市場即可投資美國大型企業，無需開立海外券商帳戶，即可投資海外ETF。
- 分散風險：涵蓋多個行業的500家大型企業，有助於分散投資風險。
缺點：
- 費用較高：相較於美國市場的同類型 S&P 500 ETF，費用率較高。
- 無配息：自成立以來未曾配息，對於追求定期收益的投資人可能不具吸引力。
- 匯率風險：由於投資標的是以美元計價，匯率波動可能影響投資報酬。
00646的績效與標普500指數相近，但仍存在追蹤誤差。影響因素包括管理費用、匯率波動等。值得注意的是，匯率波動可能對投資報酬產生影響，投資人需留意相關風險。
關於00646的常見問題
00646有漲跌幅限制嗎？
00646（元大標普500 ETF）是一檔在臺灣上市的ETF，追蹤美國標普500指數。由於其主要投資於美國股票，並以新臺幣計價，因此在臺灣證券交易所交易時，適用臺灣的漲跌幅限制規定。目前，臺灣證券交易所對於ETF的漲跌幅限制為±10%。
00646適合長期投資嗎？
長期以來，標普500指數展現了穩定的增長趨勢，因此投資00646有助於分享美國經濟的成長。然而，需注意的是，00646的管理費用相對高於直接投資美國市場的類似ETF，如VOO或SPY。
總結
00646 ETF提供投資人參與美國股市的便捷管道，透過追蹤標普500指數，達成分散風險與長期增值的目標。然而，其相較於美國本土ETF的費用率較高，且無固定配息，適合以資本利得為主要投資目標的投資者。整體而言，00646與標普500指數的表現趨勢高度一致，但仍需關注市場變動、匯率波動及費用影響，以制定最適合個人投資策略的決策。投資人應審慎考量自身需求，選擇最適合的投資標的。
