ETF 開戶全攻略：從新手到專家，輕鬆開啟投資之旅

ETF投資的門檻相對較低，非常適合投資新手入門。然而，面對琳瑯滿目的ETF產品和券商選擇，新手往往不知從何下手。本篇文章將為您詳細介紹ETF的基礎知識，包括ETF是什麼、為什麼要開證券戶、開戶管道有哪些，以及開戶流程等，讓您對ETF開戶有初步的了解。

ETF 開戶基礎篇：新手入門必讀

什麼是ETF？

ETF，全名為「指數股票型基金」（Exchange Traded Fund），是一種在股票市場交易的基金。它結合了股票和基金的特性，追蹤特定指數（例如台灣50指數、標普500指數），讓投資人可以像買賣股票一樣方便地參與一籃子股票的投資，進行台股投資，甚至投資全球市場。

ETF的優點包括：

• 分散風險： 一檔ETF通常包含多檔股票，有效分散單一股票的風險。
• 低成本： 相較於主動型基金，ETF的管理費用較低，交易成本也相對較低。
• 高透明度： ETF每日公布持股內容，投資人可清楚了解投資標的。
• 交易便利： ETF可在股票市場交易，買賣方式與股票相同，可透過電子下單輕鬆完成。

常見的ETF類型包括股票型ETF、債券型ETF、商品型ETF等，投資人可依據自身風險屬性和投資目標選擇適合的ETF，例如偏好台股的投資者可選擇追蹤臺灣50指數的ETF。

為什麼買ETF要開證券戶？

ETF雖然在股票市場交易，但與股票不同的是，ETF的買賣需要透過證券戶進行。證券戶是投資人在證券市場交易的帳戶，類似於銀行的存款帳戶。開立證券戶後，投資人便可透過券商（例如元富證券、台新證券、統一證券、玉山證券、新光證券等國內券商）提供的下單平台進行ETF的買賣。

ETF開戶管道有哪些？

目前ETF開戶管道主要有兩種：線上開戶和臨櫃開戶。

• 線上開戶： 透過券商官網或APP線上填寫資料、上傳證件，即可完成開戶。線上開戶方便快捷，且通常享有較多的開戶優惠，例如新戶手續費抵用金。
• 臨櫃開戶： 攜帶相關證件至券商分行辦理開戶。臨櫃開戶的好處是可以直接向專員諮詢，但相對較費時。

對於不熟悉線上操作的投資新手，建議可選擇臨櫃開戶，向專員請教相關問題。熟悉操作後，則可多利用線上開戶的便利性。

ETF開戶需要準備什麼？

無論是線上開戶或臨櫃開戶，都需要準備以下證件和資料：

• 身分證正本： 驗證身份。
• 第二證件正本： 例如健保卡、駕照等。
• 銀行帳戶： 用於交割款項。
• 印鑑： 用於簽署文件。

ETF開戶流程詳解：

以線上開戶為例，ETF開戶流程大致如下：

1. 選擇券商： 比較各家券商的ETF交易手續費、優惠活動、下單平台等，選擇適合自己的券商，例如提供電子交易手續費折扣或定期定額優惠的券商。
2. 下載APP或進入官網： 下載券商的APP或進入官網，找到線上開戶的入口，並留意官網公告的最新活動資訊。
3. 填寫資料： 按照指示填寫個人資料、投資經驗、風險承受度等。
4. 上傳證件： 使用手機或電腦拍照或掃描證件，上傳至系統。
5. 驗證身份： 透過視訊或其他方式驗證身份。
6. 設定帳戶： 設定交易密碼、銀行交割帳戶等。
7. 簽署文件： 線上簽署開戶文件，例如電子交易委託書。
8. 等待審核： 券商審核資料後，會以簡訊或Email通知開戶結果。

開戶成功後，即可登入下單平台，開始ETF的投資之旅！

注意事項：

• 股市新手投資入門懶人包：了解股票帳戶的種類、如何選股、如何判斷買賣時機等。
• ETF vs. 個股：哪個適合你？：比較ETF和個股的優缺點，幫助你選擇適合自己的投資工具。
• 高股息ETF是什麼？：了解高股息ETF的特色、優點和投資策略。

ETF 開戶進階篇：精選券商評比

熱門券商評比：

台灣券商百家爭鳴，各家提供不同的手續費折扣、定期定額優惠、以及功能豐富的下單平台。以下針對熱門券商進行比較，讓您在開證券戶時能做出最佳選擇：

定期定額ETF優惠：

各家券商皆有提供定期定額ETF的優惠方案，常見的優惠包括：

• 手續費折扣： 例如1折、0.5折等，甚至有券商提供0手續費的優惠，讓投資人可以用更低的成本投資ETF。
• 投資門檻降低： 有些券商提供100元或500元即可定期定額投資ETF的方案，適合小資族輕鬆開始投資。
• 加碼回饋： 有些券商會搭配數位帳戶或信用卡推出加碼回饋的活動，例如現金回饋、紅利點數等，讓投資人獲得更多好處。
• 元手續費抵用： 部分券商提供新戶開戶優惠，贈送手續費抵用金，讓投資人可以更無負擔地開始交易。

建議投資人在選擇券商時，除了比較手續費折扣外，也要留意定期定額的優惠方案，選擇最符合自己需求的券商，才能在投資台股ETF或全球ETF時獲得最大的效益。

小資族友善券商：部分定額手續費一折

對於資金有限的小資族來說，定期定額投資ETF是入門投資的好選擇。以下推薦幾家對小資族友善的券商：

• 元大證券： 111檔ETF定期定額0手續費，1元即可投資，小資族也能輕鬆入門。
• 永豐金證券： 大戶投App定期定額手續費1折，最低1元，連結大戶數位帳戶享加碼優惠。
• 國泰證券： 定期定額手續費1折，最低1元，適合小額投資人。
• 口袋證券： 定期定額投資門檻低，適合剛開始不知道ETF怎麼買的小資族。

ETF定期定額懶人包：

定期定額投資ETF是指在固定的時間（例如每月1號），以固定的金額（例如3,000元）買入指定的ETF。這種投資方式的好處是可以平均成本、分散風險，適合長期投資。

設定定期定額投資ETF的步驟如下：

1. 選擇券商： 開立證券帳戶，並選擇有提供定期定額ETF優惠的券商。
2. 選擇ETF： 根據自己的風險屬性和投資目標，選擇適合的ETF，可參考投信公司發行的ETF或追蹤臺灣50指數的ETF。
3. 設定扣款日期和金額： 選擇每月扣款的日期，並設定每次扣款的金額。
4. 完成設定： 確認資料無誤後，即可完成定期定額投資ETF的設定。

ETF 開戶實戰篇：買賣ETF技巧

如何選擇適合自己的ETF？證券開戶前先註意這些

ETF種類繁多，如何從中挑選出最適合自己的標的呢？以下提供幾種篩選工具和選股策略，讓你輕鬆買到心儀的ETF：

1. ETF篩選工具：各大券商及投資網站通常提供ETF篩選工具，可依據追蹤指數、資產類別（如股票、債券）、配息頻率、規模、成交量等條件進行篩選，快速找到符合需求的ETF。
2. 基本面分析：檢視ETF追蹤指數的成分股，了解其產業分布、財務狀況、成長性等，評估ETF的潛在風險與報酬，判斷是否符合你的投資目標。
3. 技術面分析：觀察ETF的價格走勢、成交量變化、技術指標等，判斷買賣時機，適合喜歡股票交易的投資人。
4. 籌碼面分析：觀察ETF的法人買賣超、融資券變化等，了解市場對該ETF的看法，作為投資決策的參考。
5. 定期定額投資策略：若不擅長選股，可考慮定期定額投資ETF，透過長期投資平均成本，降低風險，適合剛證券開戶的新手投資人。
6. 全球化配置策略：除了投資國內ETF，也可考慮投資國外ETF，分散投資風險，掌握全球市場的投資機會。

ETF買賣時機

ETF買賣時機的判斷，需要綜合考慮市場趨勢、經濟數據、政策變化等因素。以下提供幾種常見的買賣策略：

1. 逢低買進：當市場下跌時，ETF價格也會隨之下跌，此時可考慮逢低買進，以較低的價格買入更多單位。
2. 定期定額：不論市場漲跌，定期定額買入ETF，長期下來可平均成本，分散風險，特別適合股市新手。
3. 順勢操作：當市場呈現明顯的上升或下降趨勢時，可順勢操作，買進或賣出ETF。
4. 價值投資：選擇價格被低估的ETF，長期持有，等待價值回歸，獲得投資收益。
5. 動能投資：選擇近期表現強勢的ETF，把握短期獲利機會。

提醒您，投資市場瞬息萬變，沒有絕對的買賣時機，投資人應根據自身風險承受度及投資目標，制定適合自己的買賣策略。

ETF投資風險管理

ETF雖然具有分散風險的優點，但仍存在市場風險、追蹤誤差、流動性風險等。以下提供幾種風險管理方法：

1. 分散投資：不要將所有資金集中投資於單一ETF，可選擇不同類型、不同市場的ETF進行配置，分散風險。
2. 定期檢視：定期檢視ETF的持股內容、績效表現，以及市場變化，適時調整投資組合。
3. 設定停利停損：設定合理的停利停損點，避免因情緒影響而做出錯誤的投資決策。
4. 了解ETF的風險等級：不同ETF的風險等級不同，投資前應了解ETF的風險屬性，選擇符合自身風險承受度的產品。

ETF投資組合建議

以下提供三種不同風險屬性的ETF投資組合參考：

1. 保守型：以債券型ETF為主，搭配少部分股票型ETF，追求穩定收益。
2. 穩健型：以股票型ETF為主，搭配部分債券型ETF，追求長期穩定的資本利得。
3. 積極型：以股票型ETF為主，搭配少部分另類資產ETF（如商品型ETF），追求較高報酬。

注意事項：

• 如何計算股票手續費？：了解股票交易的成本，做出更明智的投資決策。

ETF 開戶Q&A：常見問題解答

1. ETF開戶一定要滿20歲嗎？

根據台灣法規，年滿20歲且具有完全行為能力者，才能自行開立證券戶進行ETF交易。未滿20歲者，若想投資股票或ETF，需由法定代理人（通常是父母）協助開立「未成年帳戶」，並由法定代理人代為交易。

2. ETF開戶可以同時開多家嗎？

可以。投資人可以同時在多家券商開立證券戶，並自由選擇在不同券商進行ETF交易。開立多個證券戶的好處是可以比較各家券商的手續費優惠、下單平台功能，以及參與不同的投資活動，例如有些券商會提供定期定額ETF的優惠方案。

3. ETF開戶後多久可以開始交易？

線上開戶通常在資料審核通過後的下一個交易日即可開始交易。臨櫃開戶則可能需要更長的審核時間，通常在3-5個工作天內完成。開戶成功後，券商會通知投資人，並提供下單帳號及密碼，即可開始你的ETF投資項目。

4. ETF交易手續費怎麼算？

ETF交易手續費包含「交易稅」和「手續費」。

• 交易稅： 目前台灣ETF交易稅為0.1%，賣出時收取。
• 手續費： 各券商收取的手續費不盡相同，通常為交易金額的0.1425%，但許多券商會提供電子交易手續費折扣，甚至有股定期定額ETF免手續費的優惠。

建議投資人在券商開戶前，先比較各家券商的手續費優惠，選擇最符合自己需求的券商。

5. ETF股息怎麼領？

ETF的配息方式分為「現金股利」和「股票股利」兩種。

• 現金股利： 券商會將現金股利自動匯入投資人的交割銀行帳戶。
• 股票股利： 券商會將股票股利自動撥入投資人的證券戶，成為投資人持有的股票。

投資人可透過券商提供的對帳單或電子交易平台查詢ETF的配息紀錄。

總結

ETF開戶只是投資的第一步，如何選擇適合自己的ETF、掌握買賣時機、做好風險管理，才是投資成功的關鍵。希望透過本篇文章的介紹，能幫助您更深入了解ETF，並找到適合自己的投資策略，在投資市場中穩健獲利。

參考來源

• ETF投資怎麼買？券商怎麼挑？比較開戶優惠跟手續費率看誰低 | 強基金fundhot
• 證券開戶常見問題｜證券開戶要帶什麼？如何幫小孩開戶？夫妻可否聯名開戶？｜豐雲學堂 2024 年 07 月 (sinotrade.com.tw)