全球永續投資浪潮席捲而來，ESG（環境、社會、治理）與低碳概念成為投資顯學。台灣首檔結合ESG與低碳主題的ETF——00923群益台灣ESG低碳50，應運而生。
本文將深入解析00923，從指數追蹤、成分股篩選、配息政策到股價表現，為您全面剖析這檔備受矚目的綠色投資新星。此外，我們也將探討00923的投資價值、風險與適合的投資族群，助您在投資路上做出明智的決策。
群益台灣ESG低碳50 ETF (00923)：綠色投資新星
00923是什麼？
00923全名為「群益台 灣ESG低碳50 ETF」，追蹤「臺灣指數公司特選臺灣ESG低碳50指數」。這檔ETF精選50檔台灣上市公司股票，入選條件除了重視企業獲利能力外，更納入ESG（環境、社會、治理）與低碳排放標準，可謂兼顧永續理念與投資報酬的綠色投資。
低碳ESG概念與選股條件
ESG投資近年來在全球興起，投資人不再只關注企業財務表現，更重視企業在環境保護、社會責任及公司治理上的作為。低碳概念則是因應氣候變遷，鼓勵投資於碳排放較少的企業，以促進產業轉型，邁向淨零碳排。00923正是順應這股潮流而生的投資產品，其選股條件除了ESG評分外，更納入碳密度指標，精選出碳排放相對較少的企業，更符合減碳趨勢。
上市日期、規模與配息率
00923於2022年7月11日掛牌上市，發行價格為新台幣15元。上市以來，規模穩定成長，反映投資人對ESG與低碳主題的認同。截至2024年6月，規模已突破百億，顯示其受歡迎程度。00923採半年配，配息率會依基金淨值與成分股股息而有所變動，投資人可參考群益台灣ESG低碳50 ETF官網公告。
與同類型ETF比較
相較於其他ESG ETF，如00878（國泰永續高股息）及00881（富邦公司治理），00923的特色在於更強調低碳概念，篩選標準除了ESG評分外，更納入碳密度指標，精選出碳排放相對較少的企業，更符合減碳趨勢。00923也納入更多傳產企業，如台泥、亞泥等，使投資組合更多元化。
| ETF 代號 | ETF 名稱 | 追蹤指數 | 特色 |
|---|---|---|---|
| 00923 | 群益台灣ESG低碳50 | 臺灣指數公司特選臺灣ESG低碳50指數 | 強調ESG與低碳概念，精選50檔低碳排企業 |
| 00878 | 國泰永續高股息 | MSCI臺灣ESG永續高股息精選30指數 | 重視ESG評分與股息殖利率 |
| 00881 | 富邦公司治理 | FTSE4Good臺灣ESG新興市場指數 | 強調公司治理，追蹤符合國際ESG標準的台灣企業 |
市值型ETF與個股比較
00923屬於市值型ETF，成分股涵蓋各產業龍頭，如台積電、鴻海、聯發科等，能分散投資風險。相較於投資個股，ETF更能掌握整體市場趨勢，適合偏好穩健的投資人。
低碳ESG的未來展望
隨著全球對氣候變遷的關注日益增加，低碳ESG已成為不可忽視的投資趨勢。台灣政府也積極推動淨零碳排政策，鼓勵企業投入綠色轉型。預期未來低碳ESG相關投資產品將持續受到市場青睞，00923等相關ETF的規模與總金額也有望持續成長。
延伸資訊
- 資料來源：群益投信官網、公開資訊觀測站、臺灣證券交易所
- 經理人：洪祥益
- 保管費與經理費：0.15%與0.32%
- 示意圖：群益台灣ESG低碳50 ETF官網有詳細介紹
00923成分股：ESG績優低碳龍頭，篩選標準嚴謹，產業分布多元
00923成分股篩選標準
00923 的成分股篩選標準相當嚴格，不僅要求企業具備良好的 ESG 表現（環境保護、社會責任、公司治理），更注重低碳排放。具體而言，篩選流程如下：
- ESG 評分：從台灣上市公司中，選取台灣永續評鑑等級 BBB 級（含）以上的 ESG 績優生。
- 排除爭議性產業：剔除賭博、菸草、情色、軍武等爭議性產業。
- 獲利能力：篩選近三年 ROE>0 且具備獲利能力的企業，確保企業營收成長。
- 市值與流動性：保留自由流通市值前 100 大企業。
- 低碳排放：分別排除金融業與非金融業碳密度指標最高 20% 的企業，符合低碳趨勢。
- 精選 50 強：最終按市值挑選前 50 大龍頭權值股，兼顧企業規模與永續經營。
00923產業分布
00923 的成分股涵蓋電子、金融、傳產等多個產業，其中電子產業占比最高，約佔六成。這樣的產業分布不僅分散風險，更能反映台灣整體經濟的發展趨勢。
00923主要持股
00923 的主要持股多為各產業龍頭，且在 ESG 評鑑上表現優異。例如：
- 台積電 (2330)：全球晶圓代工龍頭，不僅在技術領先，更積極推動綠色製造，是台灣 ESG 的領頭羊。
- 鴻海 (2317)：全球電子代工巨擘，近年來積極轉型，投入電動車、機器人等新事業，ESG 表現亦逐年提升。
- 聯發科 (2454)：IC 設計龍頭，在 5G、AI 等領域具備領先地位，亦積極投入社會公益，展現企業社會責任。
- 聯電 (2303)：全球晶圓代工大廠，近年來積極投入綠色能源，降低碳排放，是半導體產業的 ESG 模範生。
- 日月光投控 (3711)：全球半導體封測龍頭，在 ESG 領域表現出色，連續多年入選 DJSI 成分股。
這些企業不僅是台灣經濟的重要支柱，更是 ESG 與低碳轉型的推動者，透過投資 00923，投資人也能間接參與台灣的永續發展，掌握 ESG 投資趨勢。
00923 配息：穩健收益，共享企業獲利
配息政策
00923 配息政策為每年兩次，分別於三月與九月除息。配息來源主要為成分股的現金股利，若有資本利得也會納入分配，並透過群益投信的收益平準金制度，讓投資人更能參與企業獲利的果實。
配息紀錄
| 配息年度 | 每單位配息金額 (元) | 配息率 | 除息日 | 發放日 |
|---|---|---|---|---|
| 2024 | 0.23 | 1.24% | 2024/02/27 | 2024/03/25 |
| 2023 | 0.561 | 3.52% | 2023/08/16 | 2023/09/11 |
00923 自上市以來配息穩定，殖利率表現亮眼，反映成分股如瑞昱等科技龍頭的穩健獲利能力。
影響配息的因素
00923 的配息金額主要受以下因素影響：
- 成分股表現： 成分股的股利發放政策與獲利狀況直接影響 00923 的配息金額，例如瑞昱的股利政策變動就可能影響 00923 的配息幅度。
- 市場表現： 整體市場波動可能影響成分股股價，進而影響配息金額。
- 匯率變動： 若成分股有海外收益，匯率變動也會影響配息金額。
- 收益平準金制度： 群益投信的收益平準金制度有助於穩定配息，但仍可能受上述因素影響。
配息時間表
00923 的除息日與配息日並非固定，投資人可透過以下管道查詢：
- 群益投信官網： https://www.capitalfund.com.tw/etf/product/detail/365/interest
- 證券交易所網站： https://isin.twse.com.tw/isin/C_public.jsp?strMode=2
- 各大財經網站： 如 Yahoo!奇摩股市、鉅亨網等。
參與配息注意事項
- 除息前買進： 投資人須在除息日前買進 00923，才能參與當次配息。
- 配息再投入： 可選擇將配息金額再投入 00923，享受複利效果。
- 稅務影響： 配息所得須納入個人綜所稅申報，並可能產生二代健保補充保費。
- 長期持有： 00923 適合長期持有，透過定期定額投資，分散風險並累積資產。
延伸閱讀
- ESG 投資趨勢： 00923 追蹤臺灣ESG低碳50指數，投資人可關注 ESG 議題對企業獲利的影響。
- 科技股配息趨勢： 00923 成分股多為科技龍頭，投資人可關注科技股配息政策變化。
- 台股 ETF 投資策略： 00923 為台股 ETF，投資人可將其納入整體投資組合，並搭配其他資產配置。
生活理財
- 投資理財規劃： 透過 00923 配息，投資人可規劃退休生活、子女教育金等。
- 定期定額投資： 00923 適合定期定額投資，讓小資族也能參與台股市場。
- 股市風險管理： 投資 00923 仍有風險，投資人應了解自身風險承受度，並做好資產配置。
群益台灣ESG低碳50 ETF (00923) 股價深度解析
群益台灣ESG低碳50 ETF (00923) 自2022年8月成立以來，股價表現亮眼，不僅成為台灣首檔聚焦ESG低碳主題的ETF，更以其穩健的配息政策吸引了廣大投資人目光。本文將深入剖析00923的股價走勢、影響因素、與大盤及同類型ETF的比較，並從淨值、折溢價等角度評估其合理價位。
股價走勢與影響因素
00923股價自成立以來呈現穩步上揚的趨勢，雖曾受國際政經情勢影響而有波動，但整體而言仍維持成長態勢。近期更因台股大盤走強，以及投資人對ESG投資理念的認同度提升，帶動00923股價屢創新高。
影響00923股價的因素眾多，包括：
- 台股大盤表現：台股大盤漲跌直接影響00923的淨值，進而影響其市價。
- ESG投資趨勢：全球ESG投資浪潮持續發酵，資金湧入ESG相關標的，推升00923股價。
- 成分股表現：00923追蹤「臺灣指數公司特選ESG低碳50指數」，成分股的營運狀況與股價表現亦會影響00923的淨值。
- 配息政策：00923穩定的配息政策吸引了偏好現金流的投資人，為其股價提供支撐。
- 市場資金動能：整體市場資金充沛與否，亦會影響投資人對00923的買賣意願。
與大盤、同類型ETF比較
相較於台股大盤，00923的波動度較低，呈現穩健成長的格局。這主要是因為00923的成分股多為ESG評分較高的大型權值股，營運相對穩定。
與其他同類型ETF相比，00923的特色在於其聚焦ESG低碳主題，成分股篩選標準嚴謹，不僅考量企業的ESG表現，更納入碳排放強度等指標，符合當前全球減碳趨勢。
00923股價評估
評估00923股價是否合理，可從以下幾個面向著手：
- 淨值：ETF的淨值代表其每單位實際價值，00923的淨值受成分股股價影響，可作為評估其合理價位的參考依據。
- 折溢價：ETF的市價與淨值之間的差距稱為折溢價，一般而言，ETF的市價應貼近其淨值。若出現大幅折溢價，可能代表市場存在套利空間或投資情緒過熱。
- 市價與合理價分析：除了淨值與折溢價，還可透過財務模型或估值方法，評估00923的合理價位。例如，可參考00923的預期股息殖利率，與其他同類型ETF或定存利率進行比較，以判斷其投資價值。
群益台灣ESG低碳50 ETF (00923) 投資價值全解析：買不買？優勢、風險、適合族群一次看懂
00923 作為台灣首檔結合ESG與低碳概念的ETF，自推出以來表現亮眼，吸引了許多投資人的目光。然而，任何投資都有其潛在的風險與機會，本文將深入分析00923的投資優勢與風險，並探討哪些族群適合投資00923。
00923 投資優勢
- 掌握ESG、低碳趨勢：全球ESG投資浪潮持續發酵，低碳轉型更是不可逆的趨勢。00923聚焦ESG低碳主題，成分股篩選嚴謹，投資人可透過00923參與台灣企業在ESG與低碳領域的發展，掌握未來趨勢。
- 分散投資、參與台灣經濟成長：00923追蹤「臺灣指數公司特選ESG低碳50指數」，成分股涵蓋台灣各產業龍頭，投資人可透過00923一次投資多家優質企業，分散風險並參與台灣經濟成長。
- 穩定配息：00923每年配息兩次，為投資人提供穩定的現金流，適合追求長期收益的投資人。
00923 投資風險
- 市場波動：股市波動難免，00923的淨值與市價也會受到市場波動影響。
- 成分股變動：00923的成分股會定期調整，若成分股表現不佳，可能影響00923的整體績效。
- 追蹤誤差：ETF的市價與淨值之間可能存在追蹤誤差，投資人應留意此風險。
- 流動性風險：相較於大型ETF，00923的交易量較小，可能存在流動性風險。
00923 適合誰買？
- 重視ESG、低碳投資人：若您認同ESG理念，並看好低碳轉型趨勢，00923將是您的理想投資標的。
- 長期投資、追求穩定收益者：00923適合長期持有，其穩定的配息政策可為投資人帶來穩定的現金流。
- 看好台灣經濟發展者：00923成分股涵蓋台灣各產業龍頭，若您看好台灣經濟發展，00923將是參與台灣經濟成長的好選擇。
總結
00923群益台灣ESG低碳50 ETF，作為台灣首檔聚焦ESG低碳主題的ETF，不僅反映了全球永續投資的趨勢，更為投資人提供了一個參與台灣企業ESG轉型與低碳發展的機會。透過嚴謹的成分股篩選，00923集結了台灣各產業的ESG績優生，兼顧了企業獲利能力與永續發展。然而，投資00923仍須留意市場波動、成分股變動等風險。對於認同ESG理念、追求長期穩定收益且看好台灣經濟發展的投資人來說，00923無疑是一個值得考慮的投資選擇。