00850多久配息一次？台灣ESG投資領航者缺點、成分股與規模

隨著全球永續意識抬頭，ESG投資成為顯學。台灣首檔完整涵蓋ESG三大面向的ETF——00850 (元大臺灣ESG永續ETF)，憑藉其嚴謹的成分股篩選、穩健的績效表現，以及與國際ESG趨勢接軌的特色，成為投資人參與台灣ESG企業成長的熱門管道。本文將深入剖析00850的各個面向，包括基本資料、配息紀錄、成分股與權重、優缺點、規模與市場地位，以及投資策略與操作目標，幫助投資人全面了解這檔備受矚目的ETF。

00850 基本資料介紹

00850，全名為「元大臺灣ESG永續ETF」，是台灣首檔完整涵蓋環境保護(E)、社會責任(S)與公司治理(G)三大面向的ETF，追蹤由臺灣指數公司與富時羅素共同編制的「臺灣永續指數」(FTSE4Good TIP Taiwan ESG Index)。自2019年8月23日掛牌上市以來便成為投資人參與台灣ESG企業成長的熱門管道，是台灣規模最大的ESG ETF。

指數追蹤與投資策略

00850採取指數化投資策略，被動式管理，緊密追蹤臺灣永續指數(標的指數)的績效表現。該指數透過嚴謹的ESG篩選機制，精選出在永續經營方面表現出色的台灣上市公司股票，並以市值加權方式決定成分股權重。這意味著投資00850這檔ETF基金，等同於投資一籃子台灣ESG績優股，有助於分散風險並掌握永續投資的趨勢。

基金規模、費用與報酬

截至2024年5月31日，00850的基金規模已超過新台幣400億元，反映出投資人對ESG投資的濃厚興趣。截至2024年6月17日，00850的淨值為47.34元，相較於市場指數的波動，00850展現了相對穩定的報酬率。在費用方面，00850的經理費為0.45%，保管費為0.035%，相較於主動型基金，費用相對低廉，適合長期投資。根據公開說明書，00850的配息政策為季配息，息率會依據成分股的股東權益報酬率與股息發放狀況而定，投資人可獲得穩定的現金流。另外，00850也設有收益平準金機制，有助於穩定配息狀況。

管理團隊與保管銀行

00850的經理人為邱鉦淵，擁有豐富的ETF操作經驗。保管銀行則由永豐銀行擔任，確保基金資產的安全與保管。

配息與配息紀錄

00850自2022年起改為季配息，每年2、5、8、11月為除息月份，並於次月發放股息。這樣的配息頻率不僅提供投資人穩定的現金流，也方便進行再投資，加速財富累積。

歷年配息紀錄

備註： 2020年為首次配息，僅發放第三季及第四季股息。

配息金額與殖利率

00850的配息金額並非固定，而是根據基金的實際收益狀況而定。觀察歷年配息紀錄，可以發現00850的配息金額具有一定穩定性，殖利率也維持在合理水準。以2023年第二季配息為例，每單位配發0.54元，以當時收盤價計算，殖利率約為5.42%。

元大臺灣ESG永續指數成分股與權重

00850的成分股篩選標準相當嚴格，不僅要求企業在ESG評分上表現優異，還須符合財務指標穩健、流動性充足等條件。這確保了00850的投資組合不僅具有永續性，更具備成長潛力。

前十大成分股 (截至2024年6月30日)

產業分布

00850的成分股涵蓋了台灣各主要產業，其中以科技業占比最高，其次為金融業與傳產業。這樣的產業分布不僅反映了台灣經濟的實力，也提供了投資人多元化的投資選擇。

權重分配

00850採用市值加權方式分配成分股權重，即市值較大的公司在ETF中所佔的權重也較高。這種方式有助於反映市場真實情況，同時也能確保投資組合的穩定性。

00850 優缺點分析

優點

1. 參與臺灣ESG企業成長：00850聚焦於ESG表現優異的台灣企業，讓投資人有機會參與這些企業的長期成長，並從中獲利。
2. 分散投資風險：00850成分股涵蓋多個產業，有效分散投資風險，降低單一產業或個股波動對投資組合的影響。
3. 定期配息：00850自2022年起改為季配息，提供投資人穩定的現金流，適合追求長期穩健報酬的投資人。
4. 費用相對低廉：相較於主動型基金，00850的經理費與保管費相對較低，有助於降低投資成本，提升長期投資報酬。

缺點

1. 績效可能受限於ESG篩選：ESG篩選標準可能排除部分高成長潛力的企業，導致00850的績效表現可能落後於大盤。
2. 追蹤誤差風險：00850為被動式追蹤指數的ETF，可能存在追蹤誤差，即基金績效與追蹤指數之間的差異。
3. 流動性風險：相較於大型ETF，00850的成交量較小，可能存在流動性風險，即投資人在需要時無法以合理價格買賣ETF。

00850 規模與市場地位

00850自2019年上市以來，規模呈現穩健成長趨勢。截至2024年7月7日，00850的規模已超過新台幣450億元，穩居台灣ESG ETF市場龍頭地位。這不僅反映了投資人對ESG投資的日益重視，也凸顯了00850在市場上的領先地位。

與同類型ETF比較

相較於其他兩檔台灣ESG ETF，00850的規模明顯領先，顯示其在市場上的受歡迎程度。此外，00850的費用率也相對較低，更具投資吸引力。

00850 投資策略與操作目標

00850採取被動式投資策略，緊密追蹤臺灣永續指數的表現。這意味著00850的投資組合將隨著指數成分股的調整而變動，投資人無需費心選股，便能輕鬆參與台灣ESG企業的成長。

這種指數化投資策略具有以下優勢：

1. 分散風險：投資一籃子ESG績優股，有效分散投資風險。
2. 透明度高：指數成分股與權重公開透明，投資人能清楚了解投資標的。
3. 交易成本低：被動式管理的交易頻率較低，有助於降低交易成本。

操作目標

00850的操作目標為追求長期資本增值與股息收益。透過投資於ESG表現優異的台灣企業，00850不僅能分享這些企業的長期成長，還能從中獲得穩定的股息收益。

這種操作目標具有以下優點：

1. 長期穩健：聚焦於長期價值，避免追逐短期波動。
2. 收益穩定：定期配息提供投資人穩定的現金流。
3. 符合ESG理念：投資於永續經營的企業，兼顧投資回報與社會責任。

投資風險和投資建議

00850 (元大臺灣ESG永續ETF) 主要適合以下類型的投資人：

• 重視ESG理念的投資人：如果您認同環境保護、社會責任和公司治理的重要性，希望透過投資支持永續發展的企業，00850將是您的理想選擇。
• 追求長期穩健報酬的投資人：00850追蹤臺灣永續指數，該指數成分股多為台灣各產業的龍頭企業，具有穩健的成長潛力，適合長期投資。
• 偏好被動投資的投資人：00850採用指數化投資策略，被動式管理，投資人無需費心選股，便能輕鬆參與台灣ESG企業的成長。

投資風險提醒

投資00850並非毫無風險，投資人應注意以下風險：

• 市場波動風險：股市波動難免，00850的淨值也可能隨之起伏，投資人應有承受短期波動的心理準備。
• 追蹤誤差風險：00850為被動式追蹤指數的ETF，可能存在追蹤誤差，即基金績效與追蹤指數之間的差異。
• 成分股變動風險：臺灣永續指數成分股會定期調整，00850的投資組合也將隨之變動，可能影響基金績效。

投資建議

為了降低投資風險，並提高長期投資報酬，建議投資人採取以下策略：

• 定期定額：定期定額投資00850，有助於分散進場時點，降低平均投資成本。
• 長期持有：ESG投資是一場馬拉松，而非短跑衝刺。長期持有00850，才能充分分享台灣ESG企業的長期成長。
• 分散風險：不要將所有資金集中投資於單一ETF，應分散投資於不同資產類別，以降低整體投資組合的風險。

00850投資策略與操作目標：穩健永續，追求長期價值

00850採取被動式投資策略，緊密追蹤臺灣永續指數FTSE4Good TIP Taiwan ESG Index的表現。這意味著00850的投資組合將隨著指數成分股的調整而變動，投資人無需費心選股，便能輕鬆參與台灣ESG企業的成長。

這種指數化投資策略具有以下優勢：

• 分散風險：投資一籃子ESG績優股，有效分散投資風險。
• 透明度高：指數成分股與權重公開透明，投資人能清楚了解投資標的。
• 交易成本低：被動式管理的交易頻率較低，有助於降低交易成本。

00850的操作目標為追求長期資本增值與股息收益。透過投資於ESG表現優異的台灣企業，00850不僅能分享這些企業的長期成長，還能從中獲得穩定的股息收益。

這種操作目標具有以下優點：

• 長期穩健：聚焦於長期價值，避免追逐短期波動。
• 收益穩定：定期配息提供投資人穩定的現金流。
• 符合ESG理念：投資於永續經營的企業，兼顧投資回報與社會責任。

總結

00850不僅是台灣ESG ETF市場的領頭羊，更是投資人實現永續投資理念的理想工具。其穩健的配息紀錄、多元化的成分股配置，以及嚴謹的ESG篩選標準，使其在市場上獨樹一幟。儘管存在一些潛在風險，如績效可能受限於ESG篩選、追蹤誤差風險以及流動性風險，但對於認同ESG理念，並尋求長期穩健報酬的投資人來說，00850無疑是一個值得納入投資組合的選擇。

參考來源

• (00850)元大臺灣ESG永續ETF證券投資信託基金 – 基本資訊 | 元大投信 YuantaETFs
• 00850首檔季配息的市值型ETF…能投資？ 專家曝光最適合「這兩種人」 | 存股族愛ETF | 股市 | 聯合新聞網 (udn.com)