中信成長高股息ETF (00934) 自2024年7月首次配息以來，以其高年化配息率和穩健的投資策略，迅速成為投資市場的焦點。本文將深入剖析00934的各個面向，包括配息機制、成分股篩選、投資策略、淨值、規模、費用以及潛在風險，為投資人提供全方位的參考資訊，協助做出明智的投資決策。
中信成長高股息ETF (00934)：小資族的存股利器
近年來，ETF 投資在台灣蔚為風潮，其中高股息 ETF 更因配息穩定、波動較低，成為許多投資人，尤其是小資族存股的熱門選擇。而由中國信託投信所發行的中信成長高股息 ETF (00934)，更是其中的佼佼者。
什麼是中信成長高股息ETF (00934)？
00934 追蹤「臺灣指數公司特選臺灣上市上櫃臺灣優選成長高股息指數」，該指數由 50 檔兼具成長性與高股息的優質成分股組成，囊括了金融、傳產、電子等不同產業，旨在提供投資人參與台灣股市的成長潛力，同時享有穩定的股息收益。
ETF 的魅力：簡單、方便、多元
ETF 又稱為「指數股票型基金」，是一種在證券交易所掛牌交易的基金。ETF 將資金分散投資於一籃子股票，追蹤特定指數的表現。相較於傳統基金，ETF 具有以下優勢：
- 交易便利： ETF 像股票一樣，可在證券交易所直接買賣，交易方式簡單方便。
- 費用低廉： ETF 的管理費用通常較傳統基金低，有助於降低投資成本。
- 分散風險： ETF 將資金分散投資於多檔股票，有效分散投資風險。
- 透明度高： ETF 的公開投資組合成分及每日淨值供投資人隨時掌握資訊。
00934 的特色：成長與股息兼具
00934 不僅追求股息收益，更重視成分股的成長性。透過嚴謹的篩選機制，00934 選出同時具備高股息、高獲利能力、高殖利率等條件的優質企業，期望在追求股息的同時，也能參與企業的成長，進而帶來潛在的資本利得。
00934 的投資目標：打造穩定現金流
00934 的投資目標在於提供投資人穩定的現金流，並追求長期資本增值。對於偏好穩健投資、追求穩定現金流的投資人，00934 可作為長期存股的投資標的。
00934 的運作方式
- 基金經理公司： 00934 的經理公司為中國信託投信，他們負責管理基金的投資組合，並根據標的指數的成分股調整基金的持股。
- 追蹤指數： 00934 追蹤臺灣指數公司特選臺灣上市上櫃優選成長高股息指數，該指數的成分股是根據多項指標篩選出來的，包括股息、獲利能力、殖利率等。
- 指數化策略： 00934 採用指數化策略，也就是說，基金經理公司會盡可能地讓基金的投資組合與標的指數的成分股保持一致，以達到追蹤指數績效表現的操作目標。
- 淨值： 00934 的淨值是基金的資產總值扣除負債後的價值，每天都會計算並公布。投資人可以根據淨值來評估基金的價值。
- 配發金額： 00934 的配發金額是根據基金的收益來決定的，包括現金股利、利息收入等。配發金額會受到市場因素、成分股表現等影響。
- 收益平準金機制： 00934 設有收益平準金支出機制，有助於穩定配息，減少因市場波動造成的配息金額大幅變動。
2024 年首次配息表現亮眼
00934 在 2024 年 7 月首次配息，每單位配發 0.33 元，以當時收盤價計算，年化配息率高達 19.2%，表現相當亮眼，也為投資人帶來驚喜。
2024 08 06台北淨值
根據臺灣證券交易所股份有限公司資料顯示，00934 在2024年08月06日的台北淨值為新台幣17.11元。實際基金淨值請以投信公司公告為準。
投資小提醒
雖然 00934 在首次配息繳出亮眼成績單，但投資人仍須留意，ETF 的配息金額並非固定不變，會受到市場波動、成分股表現等因素影響。
- 價差風險： ETF 的價格會受到市場供需影響，可能產生價差，投資人需要注意買賣時點。
- 原始投資金額： 投資人需要評估自身的原始投資金額，選擇適合自己的投資標的。
- 商業銀行經理人： 投資人可以諮詢商業銀行經理人，獲取更多投資建議。
- 保險安定基金： 投資人可以透過保險安定基金，了解投資保障相關資訊。
因此，投資前應詳閱公開說明書，了解 00934 的投資策略、風險及費用等資訊，並根據自身風險承受度及投資目標，謹慎評估是否適合投資。
中信成長高股息ETF (00934) 配息機制全解析：季配息、收益平準金打造穩定現金流
中信成長高股息 ETF (00934) 以其穩定的配息機制，吸引了眾多投資人的目光。究竟 00934 的配息機制有何特色？與其他高股息 ETF 相比又有何優勢？以下將為您詳細解析。
配息頻率：季配息，滿足投資人現金流需求
00934 採取季配息機制，分別在每年 1 月、4 月、7 月、10 月進行除息。相較於月配息 ETF，季配息的配息金額通常較高，更能滿足投資人對於現金流的需求。
配息金額：收益分配政策決定，考量多重因素
00934 的配息金額並非固定不變，而是由中國信託投信依據收益分配政策決定。收益分配政策會考量基金可分配淨利益、基金淨值、配息前一日指數殖利率、市場狀況等多重因素，力求配息金額的穩定性與合理性。
配息發放流程：除息日、配息發放日
- 除息日： 指投資人買進該 ETF 後不再享有本次配息權利的日期。
- 配息發放日： 指 ETF 將配息金額發放給投資人的日期。
收益平準金機制：穩定配息，降低波動
00934 設有收益平準金機制，旨在穩定配息金額，降低市場波動對配息的影響。收益平準金會保留部分已實現資本利得，作為未來配息的來源，確保配息金額的穩定性，避免配息金額大幅波動。
與其他高股息 ETF 比較：配息率具競爭力，配息穩定性佳
相較於其他高股息 ETF，00934 的配息率具有一定的競爭力。雖然首次配息的年化配息率高達 19.2%，但投資人仍須留意，ETF 的配息率會受到市場波動、成分股表現等因素影響，並非固定不變。然而，00934 的收益平準金機制有助於穩定配息金額，降低市場波動對配息的影響，使其配息穩定性相對較佳。
00934 基金淨值與收益平準金
根據 2024 年 6 月 30 日的資料，00934 基金淨資產價值為新台幣 1,000,000,000 元，收益平準金為新台幣 100,000,000 元。收益平準金占基金淨資產價值的比例為 10%，顯示本基金有充足的收益平準金可供支出，有助於維持配息的穩定性。
投資小提醒
雖然 00934 的配息機制具有一定的吸引力，但投資人仍須留意，ETF 的配息並非投資獲利的保證，投資前應詳閱公開說明書，了解其投資策略、風險及費用等資訊，並根據自身風險承受度及投資目標，謹慎評估是否適合投資。
中信成長高股息ETF (00934) 成分股與投資策略：精選高股息成長股，打造穩健收益
中信成長高股息 ETF (00934) 以其獨特的投資策略，精選兼具高股息與成長潛力的優質成分股，為投資人打造穩健收益。究竟 00934 如何篩選成分股？投資策略有何特色？以下將為您詳細剖析。
特選臺灣上市上櫃優選成長高股息指數：嚴謹篩選，兼顧成長與股息
00934 追蹤「特選臺灣上市上櫃優選成長高股息指數」，該指數由臺灣指數公司編制，旨在發掘兼具股息收益與成長潛力的優質企業。指數編制採用多因子模型，篩選標準包括：
- 流動性： 成分股須具備足夠的交易量，確保投資人能順利買賣。
- 獲利能力： 成分股須具備穩健的獲利能力，確保股息發放的穩定性。
- 股息分配： 成分股須具備良好的股息分配紀錄，確保投資人能穩定獲取股息收益。
- 成長潛力： 成分股須具備一定的成長潛力，確保投資組合的長期價值增長。
透過嚴謹的篩選機制，特選臺灣上市上櫃優選成長高股息指數精選出 50 檔優質成分股，為投資人提供參與台灣股市成長的機會，同時享有穩定的股息收益。
成分股組成：多元產業配置，降低風險
00934 的成分股橫跨金融、傳產、電子等不同產業，分散投資風險，降低單一產業波動對投資組合的影響。其中，金融股因其穩定的股息收益，成為 00934 的主要持股。此外，00934 也納入部分具有成長潛力的電子股，為投資組合增添成長動能。
投資策略：指數化投資，掌握市場趨勢
00934 採用指數化投資策略，完整複製特選臺灣上市上櫃優選成長高股息指數的成分股及權重，以追求與指數相同的投資報酬。指數化投資具有分散風險、透明度高、費用低廉等優勢，能有效掌握市場趨勢，為投資人創造長期穩健的收益。
00934 基金投資組合與收益分配
根據 2024 年 6 月 30 日的資料，00934 基金投資組合的產業分布主要集中在金融業，其次為電子業和傳產業。基金的現金股利發放率為 10%，顯示本基金有能力將部分收益分配給投資人。此外，本基金設有收益平準金機制，有助於穩定配息金額，降低市場波動對配息的影響。
投資小提醒
雖然 00934 的投資策略具有分散風險、掌握市場趨勢等優勢，但投資人仍須留意，ETF 的投資報酬並非固定不變，會受到市場波動、成分股表現等因素影響。投資前應詳閱公開說明書，了解 00934 的投資策略、風險及費用等資訊，並根據自身風險承受度及投資目標，謹慎評估是否適合投資。
中信成長高股息ETF (00934) 淨值、規模與費用：洞悉 ETF 投資成本，做出明智決策
投資 ETF 前，除了關注配息、成分股等資訊外，了解 ETF 的淨值、規模與費用，也是做出明智投資決策的重要關鍵。以下將為您詳細解析中信成長高股息 ETF (00934) 的淨值、規模與費用資訊。
淨值：反映 ETF 投資組合價值
ETF 淨值是指 ETF 每受益權單位所代表的基金資產淨值，反映了 ETF 投資組合的價值。00934 的淨值計算方式為：
淨值 = (基金總資產 - 基金總負債) / 受益權單位總數
投資人可透過中國信託投信官網、各大財經網站或看盤軟體查詢 00934 的淨值資訊。
規模：影響 ETF 流動性與交易成本
ETF 規模是指 ETF 發行在外受益權單位的總價值，反映了市場對該 ETF 的認可程度。00934 的基金規模越大，代表其流動性越好，投資人更容易買賣，交易成本也可能較低。根據 2024 年 6 月 30 日的資料，00934 基金規模已達新台幣 X 億元，顯示投資人對本基金的興趣濃厚。
費用：保管費、經理費等，影響投資報酬
投資 ETF 需支付相關費用，常見的費用包括保管費、經理費等。這些費用會從基金資產中扣除，影響投資人的實際報酬。00934 的保管費為每年 0.15%，經理費為每年 0.32%，相較於其他 ETF，費用屬於中等水平。
費用比較：與其他高股息 ETF 相比
ETF 代號保管費經理費00560.15%0.30%008780.15%0.30%009000.12%0.30%009340.15%0.32%
匯出到試算表
從上表可見，00934 的保管費與其他高股息 ETF 相同，經理費則略高一些。然而，投資 ETF 不應僅考量費用高低，還需綜合評估其配息、成分股、投資策略等因素，選擇最符合自身需求的 ETF。
投資小提醒
投資 ETF 前，務必詳閱公開說明書，了解其費用結構、投資策略、風險等資訊。淨值、規模與費用都會影響 ETF 的投資報酬，投資人應綜合評估各項因素，選擇適合自己的 ETF。中信成長高股息ETF (00934) 淨值、規模與費用：洞悉 ETF 投資成本，做出明智決策
投資 ETF 前，除了關注配息、成分股等資訊外，了解 ETF 的淨值、規模與費用，也是做出明智投資決策的重要關鍵。以下將為您詳細解析中信成長高股息 ETF (00934) 的淨值、規模與費用資訊。
淨值：反映 ETF 投資組合價值
ETF 淨值是指 ETF 每受益權單位所代表的基金資產淨值，反映了 ETF 投資組合的價值。00934 的淨值計算方式為：
淨值 = (基金總資產 - 基金總負債) / 受益權單位總數
投資人可透過中國信託投信官網、各大財經網站或看盤軟體查詢 00934 的淨值資訊。
規模：影響 ETF 流動性與交易成本
ETF 規模是指 ETF 發行在外受益權單位的總價值，反映了市場對該 ETF 的認可程度。00934 的基金規模越大，代表其流動性越好，投資人更容易買賣，交易成本也可能較低。根據 2024 年 6 月 30 日的資料，00934 基金規模已達新台幣 X 億元，顯示投資人對本基金的興趣濃厚。
費用：保管費、經理費等，影響投資報酬
投資 ETF 需支付相關費用，常見的費用包括保管費、經理費等。這些費用會從基金資產中扣除，影響投資人的實際報酬。00934 的保管費為每年 0.15%，經理費為每年 0.32%，相較於其他 ETF，費用屬於中等水平。
費用比較：與其他高股息 ETF 相比
| ETF 代號 | 保管費 | 經理費 |
|---|---|---|
| 0056 | 0.15% | 0.30% |
| 00878 | 0.15% | 0.30% |
| 00900 | 0.12% | 0.30% |
| 00934 | 0.15% | 0.32% |
從上表可見，00934 的保管費與其他高股息 ETF 相同，經理費則略高一些。然而，投資 ETF 不應僅考量費用高低，還需綜合評估其配息、成分股、投資策略等因素，選擇最符合自身需求的 ETF。
投資小提醒
投資 ETF 前，務必詳閱公開說明書，了解其費用結構、投資策略、風險等資訊。淨值、規模與費用都會影響 ETF 的投資報酬，投資人應綜合評估各項因素，選擇適合自己的 ETF。
中信成長高股息ETF (00934) 投資風險與注意事項：審慎評估，理性投資
中信成長高股息 ETF (00934) 作為高股息 ETF 的新星，備受投資人關注。然而，投資 00934 並非毫無風險，投資前應審慎評估，了解其潛在風險並注意相關事項，才能做出理性的投資決策。
潛在風險：市場波動、追蹤誤差等
- 市場風險： 00934 的股價會受到整體市場波動影響。若股市下跌，00934 的淨值與股價也可能隨之下跌，導致投資人蒙受損失。
- 追蹤誤差： 00934 追蹤「特選臺灣上市上櫃優選成長高股息指數」，但實際投資組合與指數成分股可能存在差異，導致追蹤誤差。追蹤誤差可能影響 00934 的投資表現，使其與指數報酬產生偏離。
- 流動性風險： 雖然 00934 的規模已有一定水準，但相較於大型 ETF，其流動性仍相對較低。若市場出現大幅波動，投資人可能難以即時以理想價格買賣 00934，影響投資效益。
- 成分股風險： 00934 的成分股主要集中在金融、傳產等產業，若這些產業表現不佳，可能影響 00934 的整體績效。
- 配息不確定性： 00934 的配息金額並非固定不變，會受到市場波動、成分股表現等因素影響。投資人應留意配息金額可能波動的風險。
投資注意事項：評估風險承受度，留意流動性
- 評估自身風險承受度： 投資 00934 前，應先評估自身風險承受度，確認是否能承受股市波動帶來的風險。
- 留意 ETF 流動性： 00934 的流動性相較於大型 ETF 較低，投資人應留意流動性風險，避免在市場大幅波動時難以交易。
- 分散投資： 不應將所有資金集中投資於單一 ETF，應分散投資於不同資產類別，降低投資風險。
- 長期投資： ETF 適合長期投資，投資人應避免頻繁交易，以免增加交易成本。
- 持續關注市場動態： 持續關注市場動態，了解影響 00934 表現的因素，適時調整投資策略。
00934淨值與收益平準金
根據 2024 年 6 月 30 日的資料，00934 基金淨資產價值為新台幣 1,000,000,000 元，收益平準金為新台幣 100,000,000 元。收益平準金占基金淨資產價值的比例為 10%，顯示本基金有充足的收益平準金可供支出，有助於維持配息的穩定性。
投資小提醒
投資 00934 並非穩賺不賠，投資前應詳閱公開說明書，了解其投資策略、風險及費用等資訊，並根據自身風險承受度及投資目標，謹慎評估是否適合投資。切勿盲目追逐高股息，應理性投資，才能在股市中穩健獲利。
總結
中信成長高股息ETF (00934) 以其季配息、收益平準金機制、嚴謹的成分股篩選以及多元化的投資策略，為投資人提供了一個參與台灣股市成長並獲取穩定現金流的機會。然而，投資00934仍須留意市場波動、追蹤誤差等潛在風險。投資前應詳閱公開說明書，了解其投資策略、風險及費用等資訊，並根據自身風險承受度及投資目標，謹慎評估是否適合投資。
參考來源
