在全球經濟動盪的時代，穩健的投資標的成為許多投資人的追求。00679B，這檔追蹤美國20年期以上公債的ETF，以其高安全性、穩定收益等特點，成為投資美債的熱門選擇。本文將帶您深入了解00679B，從基本面分析、股價與配息分析，到投資策略與注意事項，為您提供最全面的投資指南。無論您是保守型投資人、退休族，還是尋求分散風險的投資者，00679B都可能是您投資組合中的理想選擇。
00679B基本介紹
00679B是元大投信於2019年推出的「元大美債20年ETF」，追蹤「ICE美國政府20年期以上債券指數」，主要投資於美國政府發行的20年以上公債。其投資組合包含多檔美國長天期公債，透過分散投資的方式，有效降低單一債券的風險。00679B是國內首檔追蹤美國長年期公債的ETF，為投資人提供了一個參與美國債券市場的便捷管道，讓投資人可以透過台股交易的美債ETF，輕鬆掌握美債市場的投資機會。
為什麼投資美債？
- 安全性高： 美國公債被視為全球最安全的投資標的之一，因為美國政府違約風險極低，投資人幾乎不用擔心拿不回本金。
- 收益穩定： 美國公債提供穩定的利息收入（現金股利），雖然殖利率不如股票高，但在波動的市場中，其穩定的配息能為投資人帶來安全感，是許多債券基金的投資標的。
- 多元化投資組合： 美債與美股呈現負相關，當股市下跌時，美債通常會上漲，因此配置美債有助於降低整體投資組合的風險，並降低投資組合的漲跌幅度。
- 對抗通膨： 美債的票面利率通常高於通膨率，因此在通膨環境下，投資美債有助於維持資產的購買力。
00679B適合誰？
- 保守型投資人： 00679B適合追求穩定收益，不願承擔過高風險的投資人，尤其適合偏好固定收益型商品的投資人。
- 退休族： 美債ETF的穩定股利，可作為退休後的生活費來源。
- 尋求分散風險的投資人： 將美債ETF納入投資組合，可有效分散股票市場的風險。
- 對抗通膨的投資人： 在通膨環境下，美債ETF可作為對抗通膨的工具之一。
- 看好美元升值的投資人： 美債ETF以美元計價，若美元升值，投資人可獲得匯兌收益。
00679B基本面分析
00679B緊密追蹤「ICE美國政府20年期以上債券指數」（ICE U.S. Treasury 20+ Year Bond Index），該指數由ICE Data Indices LLC編製，精選美國財政部發行的20年以上公債作為成分債券，權重依市值加權計算。透過追蹤此指數，00679B能有效反映美國長天期公債市場的整體表現。
投資標的：美國政府20年期以上公債
00679B的投資標的為美國政府發行的20年以上公債，這些公債由美國政府擔保，信用評級極高，被視為全球最安全的資產之一。投資00679B，等同於間接持有這些美國長天期公債，分享其利息收益。
00679B特色：
- 分散投資美國政府公債： 00679B的投資組合包含多檔不同到期日的美國長天期公債，有效分散單一債券的風險，降低投資組合的波動性。
- 追蹤指數績效： 00679B透過指數化投資策略，力求追蹤「ICE美國政府20年期以上債券指數」的績效表現，讓投資人能輕鬆參與美國長天期公債市場。
- 配息收益： 美國公債定期支付利息，投資00679B可獲得穩定的配息收入，適合追求長期現金流的投資人。
00679B股價與配息分析
00679B歷史股價回顧： 自2019年上市以來，00679B股價經歷了起伏。2020年新冠疫情爆發初期，市場避險情緒升溫，00679B股價一度攀升；隨後在2021-2022年，聯準會（Fed）為抑制通膨而多次升息，導致債券價格下跌，00679B股價也隨之下挫。2023年後，隨著升息循環進入尾聲，00679B股價呈現震盪築底的格局。
影響00679B股價的因素
- 利率變動： 債券價格與利率呈反向關係，升息環境下，債券價格通常會下跌，反之亦然。因此，Fed的貨幣政策是影響00679B股價的重要因素。
- 市場行情： 股市波動、地緣政治風險等因素也會影響投資人對美債的需求，進而影響00679B股價。
- 信用風險： 雖然美國公債被視為最安全的資產之一，但若美國政府財政狀況惡化，仍可能影響其信用評級，進而影響00679B股價。
- 00679B即時淨值查詢： 投資人可透過元大投信官網、各大財經網站或看盤軟體查詢00679B的即時淨值，作為投資決策的參考。
00679B配息機制：
- 00679B配息月份及頻率： 00679B採季配息，分別在每年3月、6月、9月及12月除息。
- 00679B配息日及配息金額： 實際配息日及配息金額會在除息日前公告，投資人可留意元大投信官網或相關公告。配息金額主要取決於追蹤指數的成分債券在期間內收到的利息收入，扣除ETF的必要費用後，分配給投資人。
- 00679B殖利率分析： 00679B的殖利率會隨著市場利率及股價變動而有所波動。投資人可參考歷史殖利率數據、預估配息金額及當時股價，計算出預估殖利率，作為投資參考。
- 00679B配息填息天數： 填息是指除息後股價回到除息前的價位。00679B的填息天數並非固定，受到市場行情、投資人信心等多重因素影響。
00679B投資策略與建議
投資00679B前，了解其合理價位至關重要。以下幾點可供參考：
- 殖利率： 殖利率是評估債券ETF的重要指標。將00679B的預期配息金額除以目前的股價，即可得出預估殖利率。一般而言，殖利率越高，投資價值越高。
- 市場利率： 美國聯準會的貨幣政策直接影響市場利率，進而影響債券價格。當市場利率上升時，債券價格通常下跌，反之亦然。因此，投資人應密切關注Fed的動向，評估00679B的合理價位。
- 總經環境： 通膨、經濟成長率、地緣政治風險等總體經濟因素也會影響債券市場。當經濟前景不明朗或通膨升溫時，投資人可能轉向美債尋求避險，推升00679B的價格。
- 專家意見及分析報告： 參考專業機構發布的分析報告，了解專家對00679B的看法，有助於投資人更全面地評估其合理價位。
00679B投資時機
- 定期定額投資： 對於不擅長擇時的投資人，定期定額投資是參與00679B的理想方式。透過每月固定投入資金，可平均分攤投資成本，降低風險。
- 逢低布局： 當00679B股價因市場波動而下跌時，可視為逢低布局的好時機。然而，投資人應謹慎評估下跌原因，避免盲目追低。
00679B投資注意事項
- 匯率風險： 00679B以美元計價，若新台幣兌美元貶值，投資人將承受匯兌損失。
- 利率風險： 美國升息將導致債券價格下跌，00679B的淨值也可能隨之下滑。
- 信用風險： 雖然美國公債信用評級極高，但若美國政府財政惡化，仍可能影響其信用評級，進而影響00679B的價值。
- 分散投資： 切勿將所有資金重押在單一ETF，應分散投資於不同資產類別，降低整體投資組合的風險。
00679B購買方式
想要投資00679B，參與美國長天期公債市場，其實一點都不難！只要透過以下簡單步驟，就能輕鬆成為00679B的持有者：
- 開立證券戶： 選擇一家信譽良好的證券商，線上或臨櫃開立證券戶。開戶時，記得準備好身分證、第二證件（如健保卡或駕照）以及銀行帳戶。
- 入金： 將資金從您的銀行帳戶轉入證券戶，作為購買00679B的資金。
- 下單： 登入證券商提供的交易平台（電腦版或手機App），輸入00679B的股票代號，選擇「買進」，並輸入欲購買的股數及價格。確認無誤後，即可送出委託單。
- 成交： 若委託價格符合市場行情，您的訂單將會成交，00679B就會出現在您的證券戶中。
貼心小提醒：
- 在開戶前，務必比較不同證券商的手續費、交易平台功能等，選擇最適合自己的券商。
- 下單前，請再次確認股票代號、買賣別、股數及價格，避免誤下單。
- 投資有風險，下單前請詳閱公開說明書，並審慎評估自身風險承受度。
00679B投資優勢與風險
00679B投資優勢：
- 高安全性： 美國公債被視為全球最安全的資產之一，投資00679B等同於持有美國政府的信用背書，違約風險極低。
- 穩定收益： 00679B追蹤的美國長天期公債提供穩定的利息收入，適合追求長期現金流的投資人。
- 分散風險： 00679B投資組合包含多檔美國公債，有效分散單一債券風險，降低整體投資組合的波動性。
- 抗通膨： 美債利率通常高於通膨率，投資00679B有助於對抗通膨，維持資產的購買力。
- 交易便利： 00679B在台灣證券交易所掛牌交易，投資人可像買賣股票一樣輕鬆交易，流動性佳。
- 費用低廉： 相較於直接購買美國公債，投資00679B的交易成本及管理費用較低。
00679B投資風險：
- 利率風險： 美國升息將導致債券價格下跌，00679B的淨值也可能隨之下滑。
- 匯率風險： 00679B以美元計價，若新台幣兌美元貶值，投資人將承受匯兌損失。
- 信用風險： 雖然美國公債違約風險極低，但若美國政府財政惡化，仍可能影響其信用評級，進而影響00679B的價值。
- 流動性風險： 雖然00679B流動性佳，但在極端市場狀況下，仍可能出現流動性不足的情況。
總結
00679B以其獨特的優勢，成為投資美債的理想選擇。然而，投資前仍需了解其潛在風險，並根據自身投資目標與風險承受度，做出明智的決策。無論是長期持有還是短期操作，00679B都能為您的投資組合帶來穩定的收益，並有效分散風險。若您正在尋找穩健的投資標的，00679B絕對值得您的關注。
