台灣ETF市場熱度不減，高股息ETF更是投資人關注焦點。2024年3月，統一投信推出全新ETF產品00939，鎖定高股息、高動能的台股上市櫃公司，為投資人提供兼具收益與成長潛力的投資選擇。本文將深入剖析00939的各項特點，包括成分股篩選邏輯、配息機制、申購管道，以及與同類型ETF的比較，協助投資人全面了解00939，做出明智的投資決策。
00939基本資料介紹
00939 統一台灣高息動能ETF，是統一投信於2024年3月20日推出的全新配息ETF產品，鎖定台股市場中兼具高股息與成長動能的優質企業，發行價為新台幣15元。其獨特的選股邏輯，旨在為投資人打造能參與大台股市場成長，同時享有穩定現金股利發放率的投資組合。
發行背景與特色
台灣ETF市場競爭激烈，高股息ETF更是投資人熱門選擇。統一投信洞察市場需求，推出00939，有別於傳統高股息ETF，不僅著重股息收益，更納入動能因子，期望在追求穩定領息的同時，也能捕捉市場成長契機，分散投資標的產業風險。
00939 的發行，反映了投資人對於兼具收益與成長的投資產品需求日益增加。統一投信期望透過這檔ETF，提供投資人更靈活、多元的投資選擇。
追蹤指數與上市日期
00939 追蹤「特選臺灣上市上櫃高息動能指數」，該指數由臺灣指數公司編製，結合股息與動能兩大因子，篩選出具備高股息殖利率、良好營業利益率，且股價動能強勁的上市櫃公司，如聯發科、群光等強勢股，並以股權重為基準進行調整。
00939 已於2024年3月20日正式掛牌上市，為投資人開啟參與台股高息動能投資的新管道，投資人可透過各大證券公司購買。
風險提示
投資00939 ETF仍須留意市場價格波動風險，以及成分股的個別公司風險。投資前應詳閱公開說明書，並依自身風險承受能力及投資目標進行投資。
00939 成分股組成
成分股篩選
00939 的成分股篩選標準極為嚴謹，結合「高股息」與「高動能」兩大因子，精選出能提供穩定現金流，同時具備成長潛力的優質企業。
- 高股息： 篩選出股息殖利率高於市場平均的個股，確保投資人能獲得穩定的股利收入。
- 高動能： 考量個股的獲利能力、營收成長率、股價動能等指標，挑選具備成長潛力的公司。
透過這套雙重標準，00939 旨在打造一個攻守兼備的投資組合，兼顧收益與成長。
成分股組成
00939 的成分股涵蓋多個產業，包括電子、金融、傳產等，分散投資風險。截至2024年7月，電子類股占比最高，反映了台灣電子產業在全球供應鏈中的重要地位。
| 產業別 | 權重 (%) |
|---|---|
| 電子 | 60.78 |
| 金融 | 19.57 |
| 傳產 | 19.65 |
前十大持股
00939 的前十大持股多為各產業龍頭，如聯電、日月光投控、中華電等，這些企業不僅具備穩健的獲利能力，更在各自領域擁有領先地位，為投資人提供參與產業成長的機會。
換股頻率與調整權重機制
00939 每半年進行一次成分股調整，以確保成分股能持續符合高股息、高動能的標準。調整權重的機制，則根據個股的股息殖利率、動能指標等因素進行調整，以維持投資組合的最佳效益。
透過定期檢視與調整，00939 能夠靈活應對市場變化，持續為投資人捕捉台股高息動能的投資機會。
00939 配息與申購
00939 採取「季配息」機制，於每年1、4、7、10月進行除息，為投資人提供穩定的現金流。這對於偏好定期領取股利的投資人，無疑是一大誘因。
00939 第一次配息時間與金額
00939 於2024年7月31日進行首次配息，每受益權單位配發0.54元。
配息來源與收益平準金機制
00939 的配息來源主要為成分股的股利收入，同時設有收益平準金機制，有助於穩定配息金額，避免股市波動對配息造成過大影響。
00939 申購管道
00939 已於2024年3月20日掛牌上市，投資人可透過以下管道進行申購：
- 證券商： 透過各大券商的交易平台，以「整股」或「零股」方式購買。
- 基金平台： 部分基金平台也提供00939的申購服務。
00939 申購券商
幾乎所有券商都提供00939的申購服務，如元大證券、富邦證券、永豐金證券等。
如何申購00939？
- 開立證券戶：若尚未有證券戶，需先至券商開戶。
- 輸入股票代號：在交易平台輸入「00939」，即可進行買賣。
- 選擇交易方式：可選擇「整股」或「零股」交易。
- 確認交易資訊：確認股數、價格等資訊後，即可送出委託。
00939 申購注意事項
- 手續費：申購00939需支付交易手續費，各券商費率不同。
- 風險：ETF投資仍有市場風險，投資前應詳閱公開說明書。
- 配息：配息金額不固定，可能隨市場狀況有所變動。
00939 vs 00940：高息ETF比較
00939 與 00940 兩檔高息ETF，皆為投資人提供參與台股市場的管道，但兩者在追蹤指數、成分股、配息頻率，甚至績效表現上皆有所不同。以下將深入剖析兩者的差異，協助投資人做出更明智的選擇。
追蹤指數差異：動能 vs 價值
| ETF | 追蹤指數 | 選股邏輯 |
|---|---|---|
| 00939 | 特選臺灣上市上櫃高息動能指數 | 高股息 + 高動能 |
| 00940 | 台灣價值高息指數 | 高股息 + 低波動 + 本益比 |
00939 強調股息與動能兼具，適合看好市場成長潛力的投資人；00940 則追求股息與價值平衡，適合偏好穩健投資的投資人。
成分股差異：電子 vs 金融傳產
| ETF | 主要成分股產業 |
|---|---|
| 00939 | 電子 |
| 00940 | 金融、傳產 |
00939 成分股以電子類股為主，較容易受到產業景氣循環影響；00940 成分股則涵蓋金融、傳產等，產業分布較為多元。
配息頻率差異：季配 vs 月配
| ETF | 配息頻率 |
|---|---|
| 00939 | 季配息 |
| 00940 | 月配息 |
00939 每年配息四次，適合偏好定期領取股利的投資人；00940 每月配息，適合需要穩定現金流的投資人。
績效表現與風險比較
由於 00939 上市時間較短，目前尚無長期績效數據可供比較。然而，從成分股產業分布來看，00939 的波動性可能較00940高，但也可能具備較高的成長潛力。
投資人應根據自身風險承受度、投資目標與偏好，選擇適合自己的ETF。若追求高成長潛力，可考慮 00939；若偏好穩健投資，則可選擇 00940。
00939 優缺點分析
00939 統一台灣高息動能ETF，以其獨特的選股邏輯與配息機制，吸引了眾多投資人的目光。然而，投資前務必深入了解其優缺點，才能做出明智的決策。
00939 優勢
- 高股息： 00939 鎖定高股息個股，為投資人提供穩定的現金流，適合偏好股利收入的投資人。
- 動能選股： 除了股息，00939 也強調個股的成長動能，期望在提供穩定收益的同時，也能捕捉市場成長的機會，追求更高的報酬。
- 季配息： 季配息機制，讓投資人能定期獲得股利，滿足現金流需求，也方便投資人進行再投資。
00939 缺點
- 成分股集中電子類股： 00939 成分股以電子類股為主，雖然台灣電子產業具備競爭力，但也容易受到產業景氣循環影響，投資人需留意產業風險。
- 股價波動風險： ETF 價格會受到市場波動影響，00939 也不例外。投資人需留意股價波動風險，並根據自身風險承受度進行投資。
- 費用： 投資 00939 需支付 ETF 管理費、交易手續費等，長期投資下來，費用可能對投資報酬造成影響。
00939 適合哪些投資人？
00939 統一台灣高息動能ETF，以其特殊的選股策略與配息機制，吸引了不同投資族群的目光。以下將分析適合投資 00939 的投資人特徵：
- 追求高股息且能承受股價波動風險的投資人： 00939 鎖定高股息個股，適合偏好穩定現金流的投資人。然而，投資人需留意股市波動可能影響ETF價格，因此須具備一定的風險承受能力。
- 看好台灣電子產業發展的投資人： 00939 成分股以電子類股為主，若您看好台灣電子產業的長期發展，並願意承擔產業波動風險，00939 或許是值得考慮的投資標的。
- 適合長期投資、定期定額的投資人： 00939 透過季配息機制，提供穩定的現金流，適合長期投資、定期定額的投資人。透過定期定額，投資人可以降低平均成本，並分散投資風險。
總結
00939 統一台灣高息動能ETF，以其獨特的選股策略與季配息機制，在競爭激烈的高股息ETF市場中脫穎而出。然而，投資前仍須留意其成分股集中電子產業、股價波動風險及相關費用等。投資人應審慎評估自身風險承受度與投資目標，選擇最適合自己的投資工具。無論您是追求穩定現金流、看好台灣電子產業發展，或是偏好長期投資、定期定額的投資人，00939都值得您納入投資組合的考量。
參考來源
- 比00940好？00939配息開獎…兩派網友論戰 (yahoo.com)
- 00939首配0.063元！年化率5.06%、小輸00940 7月31日最後上車 | 存股族愛ETF | 股市 | 聯合新聞網 (udn.com)
- 00940、00939 ETF成分股、配息方式、優缺點一次懂｜天下雜誌 (cw.com.tw)
