本書將深入探討00933B，即國泰10年期以上金融債ETF的各個面向。作為一檔專注於長期金融債券的ETF，00933B自2023年10月19日上市以來，便受到投資者的廣泛關注。本書將介紹其投資策略、成份股、配息機制及稅務優勢等特點，同時也會比較其他類似產品，以幫助讀者在多變的市場中做出明智的投資決策。無論您是在尋求穩定的現金流或是對固定收益產品感興趣，這本書都將提供有價值的資訊與深度分析，助您更瞭解此ETF的潛力與風險。
00933B是什麼？
00933B是國泰推出的一檔金融債券型ETF，名稱全名為國泰10年期以上金融債ETF，專注於投資於十年以上的金融債券，尤其是由大型金融機構(如美國銀行、摩根大通、高盛等)所發行的債券。這檔ETF於2023年10月掛牌上市，主要追蹤彭博10年以上美元金融債券指數，其投資標的需符合一定的信用評級標準(至少為Baa3/BBB-/BBB-以上)和流通量要求(在外流通餘額需超過3億美元)。
00933B的特點在於提供月配息，適合追求穩定現金流的投資者。根據最新的配息資料，00933B每月的配息金額為0.07元，每單位的年化配息率預估可達5.58%。此外，這檔ETF還設有收益平準金機制，能夠在資金流入增多時，透過調整股息，維持較為穩定的配息水平，減少因規模擴大而導致的配息稀釋風險。
00933B成份股有哪些？
00933B，即國泰10年期以上金融債ETF，主要投資於大型金融機構發行的10年以上金融債券。這檔ETF的成份股由多個高評級的金融機構組成，並且其成份股的選擇遵循一定的信用評級和流通量標準。
截至目前，00933B的前十大成份股及其權重如下:
- GOLDMAN SACHS GROUP INC 6.75-2037/10/01 – 4.96%
- JPMORGAN CHASE & CO 6.4-2038/05/15 – 3.84%
- BANK OF AMERICA CORP 7.75-2038/05/14 – 3.26%
- MORGAN STANLEY 6.375-2042/07/24 – 3.20%
- CITIGROUP INC 8.125-2039/07/15 – 3.07%
- WELLS FARGO BANK NA 6.6-2038/01/15 – 2.79%
- WELLS FARGO & COMPANY 5.013-2051/04/04 – 2.45%
- BANK OF AMERICA CORP 6.11-2037/01/29 – 2.36%
- BANK OF AMERICA NA 6.0-2036/10/15 – 2.23%
- GOLDMAN SACHS GROUP INC 6.25-2041/02/01 – 1.85%。
這些成份股均來自於信用評級在投資級別(Baa3/BBB-/BBB-以上)以上的金融機構，違約風險相對較低。透過這些債券，投資者可以獲得相對穩定的收益和現金流，特別是對於追求固定收益的投資者來說，00933B是一個值得考慮的選擇。
00933B何時可以買？
00933B，即國泰10年期以上金融債ETF，於2023年10月19日正式掛牌上市，該ETF具有月配息的特性，適合喜歡穩定現金流的投資者。目前市場普遍認為，隨著利率上升趨勢可能接近尾聲，進場時機逐漸成熟。
00933B溢價多少？
截至目前為止，00933B(國泰10年期以上金融債ETF)的溢價情況相對穩定，最近的報告顯示，其市價為17.34元，而淨值為17.33元，這意味著其溢價幅度為0.01元，折溢價百分比約為0.06%。
這樣的溢價狀況顯示出市場對於該ETF的需求相對穩定，且投資者在購買時所面臨的溢價不高，這也意味著進場的成本較為合理。隨著市場情況的變化，這些數據可能會有所波動，建議投資者定期關注最新的市場報告，以便做出更好的投資決策。
00933B什麼時候上市？
00933B，即國泰10年期以上金融債ETF，於2023年10月19日正式掛牌上市。這檔ETF的主要特色是投資於10年以上的金融債券，並且具備每月配息的機制，非常適合追求穩定現金流的投資者。
在其上市之前，00933B的募集期間為2023年9月25日至9月28日，發行價格設為15元，該ETF旨在為投資者提供一個安全且具有穩定收益的投資選擇。
00933B保管銀行哪家？
00933B(國泰10年期以上金融債ETF)的保管銀行是國泰世華商業銀行。這家銀行負責管理該ETF的資產，確保投資者的資金安全和有效運用。
在投資00933B之前，了解其保管銀行的信息非常重要，特別是對於希望獲取穩定配息的投資者來說，這可以幫助確保資金的安全性及流動性。
00933B要課稅嗎？
00933B(國泰10年期以上金融債ETF)在配息方面有特定的稅務優勢。根據最新的規定，該ETF的配息收入不需要課稅，且投資人在獲取這些配息時，也不必繳納二代健保的補充保費。這使得00933B對於小資族及退休族等長期投資者來說，成為一個相對友好的選擇。
此外，投資人在持有00933B時，若其資產未超過670萬元新臺幣，這部分的收益也將享有免稅的優勢。這些特點使00933B成為許多投資者關注的焦點，尤其是在尋求穩定收益和稅務效率的情況下。
00933B有平準金嗎？
00933B(國泰10年期以上金融債ETF)具備收益平準金的機制，這使其成為市場上唯一同時擁有「月配息」和「收益平準金」的債券型ETF。這一機制的設計目的是為了確保在配息時的穩定性，避免因為短期投資者的湧入而稀釋長期持有者的配息。
收益平準金的運作方式是，當基金規模因投資者湧入而迅速增長時，投信會使用該基金的盈餘來保持原有的配息水平，這樣即使在面臨大規模資金流入的情況下，也能維持相對穩定的收益分配。因此，對於追求穩定收益的投資者來說，00933B提供了一個更具吸引力的選擇。
00933B會倒嗎？
00933B(國泰10年期以上金融債ETF)在目前的市場環境下，其倒閉風險相對較低。這是因為00933B主要投資於評級為Baa3/BBB-/BBB-以上的金融債券，這些債券由全球大型金融機構發行，違約風險較小。此外，00933B採用收益平準金的機制，旨在確保配息的穩定性，這進一步降低了其財務風險。
儘管金融市場可能面臨波動，00933B的資產組合和風險管理措施使其具備相對穩健的投資基礎。因此，對於長期投資者來說，00933B是一個具有吸引力的選擇，並不需要過度擔心其倒閉的風險。
00937B跟00933B哪個好？
在選擇00937B(群益ESG投等債20+)和00933B(國泰10Y+金融債ETF)時，兩者各有優缺點。
00937B投資於20年以上的投資等級公司債，具備產業分散的優勢，風險較低，且配息略高。此ETF以ESG為主題，吸引環保投資者。
00933B則專注於金融債，受金融危機影響較大，但其違約風險較低，且採用收益平準金機制來保障穩定配息。
如果您更注重產業多樣化和環保理念，可能會偏好00937B;如果您追求穩定收益且對金融業有信心，則00933B可能更適合。
總結
00933B是國泰10年期以上金融債ETF，於2023年10月19日上市，專注於投資大型金融機構發行的十年以上金融債券，並追蹤彭博10年以上美元金融債券指數。這檔ETF提供每月配息，年化配息率預估為5.58%，並具備收益平準金機制，維持穩定的配息水平。其主要成份股包括高評級的金融機構如高盛、摩根大通和美國銀行，風險較低，適合追求穩定現金流的長期投資者。此外，配息收入可享有稅務優勢，並且保管銀行為國泰世華商業銀行。選擇00933B需根據自身風險承受能力和投資目標評估。
