Firstrade作為美國知名的網絡券商，以其免交易手續費、用戶友好的界面及多樣的投資功能吸引了全球投資者的目光。對於台灣投資者而言，Firstrade是否能滿足當沖、購買台股、碎股交易、盤前交易和融資等需求，成為評估其平台價值的重要考量因素。本文將深入解析Firstrade在這些功能上的支援範圍及其限制，並提供實用建議，幫助投資者做出明智決策。
Firstrade可以當沖嗎？
是的，Firstrade允許當日沖銷交易（即當沖），但需遵守美國金融業監管機構（FINRA）和證券交易委員會（SEC）的相關規定。Firstrade作為一家網路券商，其免手續費特性吸引了大量投資人參與其中。
- 當日沖銷交易者的定義： 在連續五個交易日內，若您的賬戶進行了四次或以上的當日沖銷交易，且這些交易次數佔該五天內總交易數的6%以上，您將被視為「典型當日沖銷交易者」（Pattern Day Trader，PDT）。
- 賬戶資產要求： 一旦被標記為PDT，您的賬戶必須維持至少25,000美元的資產，才能繼續進行當日沖銷交易。如果賬戶資產低於此金額，將觸發資產維持金催繳（Equity Maintenance Call，EM Call），要求您在五個交易日內補足差額。這一資產要求對於小規模投資的投資人可能會構成挑戰，需要精確的投資策略和有效控制成本。
- 購買力限制： PDT賬戶的當日沖銷交易購買力通常為前一交易日結束時超過保證金部分資產的四倍。然而，若賬戶出現當日沖銷交易保證金催繳（Day Trading Margin Call），購買力可能會受到限制，甚至在未補足差額前無法進行當日沖銷交易。
注意事項：
- 在現金賬戶中進行當日沖銷交易，可能會導致「Good Faith Violation」違規操作，影響股票交易和基金操作的流暢性。
- 若賬戶被標記為PDT，且資產低於25,000美元，可能會導致90天內只能平倉的限制，這對於想執行特定投資決策的投資人是一大挑戰。
因此，在使用Firstrade進行當日沖銷交易前，建議您詳細閱讀相關規定，確保賬戶符合要求，並謹慎操作以避免觸發限制或違規。
Firstrade 可以買台股嗎？
Firstrade（第一證券）主要提供美國市場的投資產品和服務，如上市公司股票、ETF、期權等免交易手續費。目前，Firstrade 並不支援直接交易台灣股票（台股）。若您希望投資台股，建議透過台灣本地的券商開立證券帳戶，或使用提供國際市場交易服務的券商。
Firstrade 可以買碎股嗎？
是的，Firstrade（第一證券）提供零碎股交易服務，允許投資者以低至 5 美元的金額購買少於一股的股票或 ETF。這項功能降低了投資門檻，使投資者能夠以較小的資金參與高價股票的投資。
零碎股交易的主要特點：
- 最低交易金額： 購買零碎股的最低要求為 5 美元，且每股數量必須大於 0.00001 股。
- 交易時間： 零碎股的實際交易時間為美東時間上午 9:30 至下午 4:00，延長交易時間不適用於零碎股交易。
- 訂單類型： 僅接受市價單和限價單，且僅接受當日有效訂單。
- 股息處理： 持有零碎股的投資者有權獲得相應比例的股息。
- 限制事項： 零碎股交易不支援賣空，且零碎股不得轉入或轉出 Firstrade。
要開始交易零碎股，您可以透過 Firstrade 的網站或更新至最新版本的手機應用程式進行操作。在下單時，您可以選擇以金額或股數為基礎進行交易，提供更大的靈活性。
此外，Firstrade 的零碎股交易功能與其自動股息再投資計劃（DRIP）完美整合，讓您在投資零碎股的同時也能享有股息收益。
Firstrade 可以盤前交易嗎？
是的，Firstrade（第一證券）提供盤前交易服務，允許投資者在美國股市正式開盤前進行交易。 具體而言，Firstrade的盤前交易時間為美東時間上午8:00至9:25（台北時間為晚上9:00至次日凌晨2:25）。
在此期間，投資者可以根據最新的市場資訊，提前做出買入或賣出的決策。 需要注意的是，盤前交易的訂單必須使用限價方式，且僅在該時間段內有效。
此外，延長時段交易僅適用於在紐約證券交易所（NYSE）、納斯達克（NASDAQ）和美國證券交易所（AMEX）上市的股票。
在進行盤前交易時，投資者應注意以下事項：
- 流動性風險：盤前交易的成交量通常低於正常交易時段，可能導致流動性不足，影響成交價格。
- 價格波動性：在盤前交易中，價格變動可能幅度較大，投資者需謹慎處理。
- 訂單執行風險：由於盤前交易的市場深度有限，您的限價單可能無法按預期價格成交。
因此，建議投資者在參與盤前交易前，充分了解相關規則和風險，並根據自身的投資目標和風險承受能力謹慎操作。
Firstrade 如何融資？
在 Firstrade（第一證券）開立融資賬戶，您可以利用現有資金或持有的可融資證券作為抵押，向券商借貸資金以購買更多證券，從而提升購買力。融資結餘、融資利率是您需特別留意的部分，確保賬戶中有足夠資產以避免風險。
申請融資賬戶的步驟：
開立 Firstrade 賬戶： 如果您尚未擁有 Firstrade 賬戶，請先前往其官網註冊並完成開戶。Firstrade 是一家著名的證券公司，其操作簡便的交易平台和數據分析工具深受投資者青睞。
申請融資權限：
- 網頁版：
- 登入您的 Firstrade 賬戶。
- 導航至「我的賬戶」→「設定」。
- 在「融資交易」旁邊，點擊「設立融資」。
- 閱讀相關條款及協議，勾選同意後，點擊「設立融資」。
- 手機應用程式：
- 打開應用程式，點擊右下角的「我的」圖示。
- 選擇「賬戶設定」。
- 在「融資交易」下，點擊「升級」。
- 閱讀並同意相關條款後，提交申請。
最低資產要求： 確保您的賬戶總值至少為 2,000 美元，這是開通融資賬戶的基本要求。
等待審核： 提交申請後，Firstrade 將對您的申請進行審核，這涉及查看您的交易數據、賬戶資金規模。
開始使用： 審核通過後，您的賬戶將具備融資功能，您可以開始利用融資購買力進行交易。
融資賬戶的優勢：
- 增強購買力： 透過融資，您可以在現有資金基礎上借入額外資金，購買更多的證券。
- 靈活運用資金： 融資賬戶允許您靈活地使用未交割的資金進行交易，避免現金賬戶中可能發生的與交割日期相關的違規行為。
- 低廉的融資利率： Firstrade 提供市場上具有競爭力的融資利率（base rate），具體費率可參考官方網站。
需要注意的風險：
- 保證金追繳： 如果您持有的證券價值下降，可能會觸發保證金追繳，要求您存入更多資金或出售部分證券以維持最低保證金要求。
- 利息費用： 使用融資借款服務的投資者必須支付利息費用，這會影響您的投資收益。
在申請融資賬戶之前，建議您充分了解相關的風險與優勢，並確保符合 Firstrade 的申請條件。
Firstrade 有利息嗎？
是的，Firstrade（第一證券）對客戶的現金餘額支付利息，並對使用融資交易的客戶收取融資利息。以下是相關資訊：
現金餘額利率：
根據2024年9月20日生效的資料，Firstrade對客戶的現金餘額支付0.25%的年利率，適用於所有餘額區間。
FDIC保險存款利率：
自2024年9月24日起，Firstrade的FDIC保險存款計劃也提供0.25%的年利率，適用於所有存款區間。
融資利率：
Firstrade提供有競爭力的融資利率。截至2024年11月8日，基準利率為11.25%。實際融資利率會根據客戶的融資餘額而有所不同，詳情如下：
| 融資餘額範圍 | 有效利率 |
|---|---|
| $0 – $24,999 | 13.00% |
| $25,000 – $49,999 | 12.75% |
| $50,000 – $99,999 | 12.25% |
| $100,000 – $249,999 | 11.75% |
| $250,000 – $499,999 | 11.50% |
| $500,000 – $999,999 | 9.60% |
| $1,000,000 以上 | 9.00% |
請注意，利率可能會隨市場狀況而變動，建議定期查詢Firstrade官方網站以獲取最新資訊。
Firstrade 需要繳稅嗎？
在使用 Firstrade（第一證券）進行美股投資時，作為臺灣居民，您需要了解相關的稅務規定，以確保遵守法律並有效管理投資收益。
美國稅務規定：
- 股息稅： 作為非美國居民的外國投資者，您在美國獲得的股息收入通常會被預扣 30% 的稅款。 這意味著，當您收到股息時，已經扣除了這部分稅金。
- 資本利得稅： 對於非美國居民而言，在美國進行股票買賣所獲得的資本利得（即買賣差價收益）通常不需繳納美國資本利得稅。
臺灣稅務規定：
根據臺灣的稅法，居民在全球範圍內的所得都需申報。 具體而言：
海外所得申報： 如果您的海外所得（包括美股投資收益）超過新臺幣 100 萬元，您需要在年度綜合所得稅申報時申報這部分所得。 但若您的全年總所得低於新臺幣 750 萬元，則該海外所得部分可能免於課稅。
其他注意事項：
- 稅務文件： Firstrade 會提供相關的稅務文件，如 1099 表格，供您申報稅務使用。 您可以登入 Firstrade 帳戶，前往「我的帳戶」→「電子文檔」→「稅務文件」查看和下載。
- 自動退稅： Firstrade 針對某些特定的投資標的，可能會自動退還部分預扣稅款。 例如，對於符合條件的債券 ETF 的利息收入，Firstrade 可能會自動退還部分預扣稅。 您可以在帳戶紀錄中查詢是否有「NRA ADJ」的項目，這表示調整後的外國人預扣稅款。
總結
綜觀Firstrade的功能與限制，該平台為美股投資者提供了豐富的交易選項，包括當沖、碎股交易、盤前交易及融資，充分降低了投資門檻。然而，Firstrade不支援直接交易台股，對台灣投資者而言需另行考慮國際券商或本地券商進行台股投資。針對不同的投資目標，了解其資產要求、手續規範及潛在風險，有助於投資者在全球市場中靈活配置資產並實現收益最大化。
