Bitfinex 綠葉交易所是全球的加密貨幣交易所中歷史相當悠久的交易所。自成立於 2012 年以來，歷經幣圈多次牛熊交替及重大駭客事件，依然屹立至今，因此也被市場視為經過考驗的老牌交易所。目前該交易所同時提供現貨交易、衍生性商品交易、P2P 借貸放貸以及多樣化的金融服務，並在 CoinMarketCap 與其他權威數據網站中，長期位居全球交易量前十名，也被認為是加密貨幣交易平台巨鯨之一。
特別值得一提的是，Bitfinex 與最大美元穩定幣 USDT 的發行商 Tether 都同屬於 iFinex 集團，屬於關係企業，在市場資本與營運基礎上有著雄厚背書，也使得這家虛擬貨幣平台雖曾一度遭遇史上知名駭客事件，但最終依然順利化解風波，持續為全球用戶提供服務。
本篇文章將從 Bitfinex 的發展背景、平台特色、出入金方式、放貸教學、安全性探討等層面逐一深入介紹，並附上常見問題解答，以助讀者對這個老牌交易所有更全面的理解與應用。
Bitfinex 背景與發展
1. 創立歷史與母公司
- 成立年份：2012 年
- 母公司：iFinex Inc.
- 主要基地：最早在香港營運，之後將總部設立於瑞士，也在英屬維京群島完成註冊。
Bitfinex 的核心團隊成員來自金融、資訊科技與法務等多元背景，在交易安全架構、風險管理及產品設計上投入了大量人力。
此外，Tether（USDT）背後的發行公司也屬同一集團 iFinex，如此背景使 Bitfinex 與 Tether 的利益息息相關，同時也讓投資人對 Bitfinex 交易所的穩定度多了一層信心。
2. 曾遭駭客襲擊但迅速復原
- 2016 年駭客事件：Bitfinex 曾在 2016 年 8 月時遭駭客攻擊，導致超過 11 萬枚比特幣被盜，當時價值逾 7,000 萬美元，也引發部分用戶疑問「是詐騙嗎？安全嗎？」。雖然這次駭客案震驚市場，但 Bitfinex 透過發行 BFX 代幣抵償用戶，並在 8 個月內全數補償，讓平台後續得以持續營運。
- 安全升級：駭客事件後，Bitfinex 深度調整冷熱錢包管理機制、提升內部安全流程以及多重簽名審批模式，使平台安全度再度強化。
3. 與 Tether 的密切關係
USDT（Tether）是加密貨幣市場中使用最廣泛的穩定幣之一，市值長期居穩定幣之首。而 Bitfinex 與 Tether 同屬 iFinex 集團；Tether 於市場上的發行量與幣價穩定度，對於 Bitfinex 的整體生態系至關重要。這種「同門」關係在市場需求和資金流動性上，給予了 Bitfinex 很大的助力。
Bitfinex 平台特色
1. 放貸服務（P2P 借貸）
Bitfinex 最受矚目的服務之一，便是放貸（Funding）功能。許多擁有閒置資產的投資者，能在平台上以相對於傳統市場利率更高的水準，將資金（多為USDT或美元放貸）出借給有槓桿需求的交易人；交易人則以其自有保證金及交易部位作為抵押，進行保證金交易，因而達到雙方共贏。
根據歷史數據，Bitfinex 美元或 USDT 放貸平均年化利率可維持在 5%~20% 左右，牛市時甚至能衝高至 25% 以上，吸引許多著重穩定收益的投資人使用，這種放貸的機制也被稱為放貸 P2P 服務。
2. 多樣化交易對與法幣支援
- 支援加密貨幣：目前至少支援 100 ~ 270 種以上的加密貨幣交易對，市場主流的比特幣 BTC、ETH、XRP、LTC、USDT 等都在其中。
- 支援法幣：可使用美元、歐元、英鎊、日圓、人民幣（離岸）等入金和提領，但須符合其最低限額與流程規範。
3. 槓桿交易與衍生商品
Bitfinex 提供槓桿交易機制，可開立多種倍數的合約倉位，包括永續合約、部分簡易衍生產品等。手續費採 Maker/Taker 雙軌制，且對於交易量大的用戶或是持有平台幣 LEO 有折扣優惠。
4. 交易介面與 API
- 網站與 APP：介面可能相對樸素，對部分新手而言上手度偏低，但功能齊全，能滿足多種訂單類型如限價、止損、跟蹤止損等，也提供交易應用程式(App) 方便行動操作。
- API：Bitfinex 對開發者相當友善，提供完整的 API 平台讓使用者自行開發自動交易或風控系統。
- 外部機器人串接：近年出現許多第三方 Bot（例如 Fuly.ai），可自動幫助調整投資的放貸利率、撮合資金，達到被動理財效果。
Bitfinex 安全性與監管
1. 安全機制
- 大部分資金儲存在冷錢包：Bitfinex 將約 99.5% 用戶資產放入離線多重簽名冷錢包，有效降低駭客攻擊風險。
- 多重簽名與分散化管理：要進行大額提領或錢包資金調度，需多位管理層按流程層層審批。
- DDoS 防護與漏洞賞金計畫：官方定期進行滲透測試，鼓勵外部安全專家提供漏洞資訊，並給予獎勵。
2. 監管合規
Bitfinex 的註冊地是英屬維京群島，亦在香港和瑞士設有辦公運營。由於加密貨幣行業的監管法規各國差異頗大，Bitfinex 並未在主要大國（如美國）取得全面性牌照，導致部分國家用戶可能無法註冊或遇到地域限制。但交易所本身長期位列前十，具一定公信力。
3. 2016 年駭客攻擊事件後的應對
Bitfinex 在 2016 年遭駭客竊取比特幣後，第一時間發行 BFX 代幣作為補償承諾，隨後在 8 個月內成功全部贖回。該公司也配合執法單位持續追蹤資金流向，最終在 2022 年於美國司法部合作下，逮捕了當年涉案駭客並追回部分資產。這些行動顯示 Bitfinex 在重大危機時的應對能力與誠信度。
Bitfinex 帳戶申請與安全設定
1. 開戶流程
訪問官方網站
- 前往 Bitfinex 官網 或 App 下載頁，點擊「Sign Up」/「註冊」。
填寫帳號資訊
- 輸入電子郵件、用戶名、密碼（必須包含大寫、小寫、數字及特殊符號）。
- 有推薦碼的話（如官方或第三方合作），可享部分手續費減免。
KYC 驗證
- 提供身分證明文件、住址證明與財務問卷，Bitfinex 分「基礎驗證」與「中階驗證」等級，若想從事法幣匯款、槓桿或放貸等交易，建議完成中階驗證。
啟用 2FA/Google Authenticator
- 註冊完成後，Bitfinex 要求必須開啟 2FA 多重驗證才能使用完整功能，有效強化帳戶安全。
完成註冊
- 至電子郵件收信點選驗證連結，通過後即可正式使用交易所功能。
2. 帳戶安全設定
- 2FA：Bitfinex 支援 Google Authenticator、U2F 等多種雙重驗證方式，避免帳號被盜。
- 提款白名單：可限制只提現到特定地址，就算帳戶遭到駭客，也能減少資產被盜風險。
- IP 地址監控：對於異地登入、可疑交易、修改安全設定等行為，系統都會發出通知或強制保護機制。
Bitfinex 入金與出金
1. 入金方式
加密貨幣轉帳
流程：
- 在 Bitfinex「錢包」中選擇幣種與網路（如 USDT-TRC20）
- 取得地址後，從其他交易所或個人錢包提幣至該地址
適合對象 / 注意事項：
- 已持有加密貨幣的用戶
- 必須確認轉帳網路與地址正確
費用 / 到帳時間：
- Bitfinex 不收取入金費用
- 區塊鏈轉帳時間：約數分鐘至數十分鐘
銀行電匯（USD、EUR 等）
流程：
- 進入「錢包」→「存款」→ 選擇法幣並建立「存款通知」
- 填寫金額與收款資訊後，前往銀行辦理電匯（最低 10,000 美元/歐元）
- 等待約 5～10 個工作天
適合對象 / 注意事項：
- 大額法幣入金者、專業交易者
- 銀行處理時間依各金融機構效率而異
費用 / 到帳時間：
- 電匯手續費：0.1%（最低 60 美元）
- 到帳時間：約 5～10 個工作天
信用卡 / 第三方平台
流程：
- 在「錢包」→「存款」→ 選擇信用卡購幣平台（如 Mercuryo、OWNR）
- 輸入卡號與金額，依平台規定完成交易
- 完成後資金即入帳至錢包
適合對象 / 注意事項：
- 需要快速入金者
- 手續費可能較高
- 台灣信用卡可能受限海外交易，請先確認銀行規定
費用 / 到帳時間：
- 第三方平台費率：約 3.5%～5%
- 入金速度快，幾乎即時入帳
2. 出金方式
加密貨幣轉帳
流程：
- 前往「錢包」→「取款」
- 選擇欲提領之加密貨幣
- 輸入提幣地址、選擇網路及數量
- 完成 2FA 驗證及郵件確認
適合對象/注意事項：
- 適合要轉幣到其他交易所換現金，或移轉至冷錢包者
- 建議設定提款白名單以提高安全性
費用/到帳時間：
- 固定小額手續費（視幣種而定）
- 到帳時間：數分鐘至數小時不等
銀行電匯
流程：
- 「錢包」→「取款」→選擇銀行電匯 (USD/EUR 等)
- 填寫銀行帳號資訊與取款金額（最低 10,000 美元）
- 等待平台與銀行處理
適合對象/注意事項：
- 想將收益直接匯入銀行帳戶者
- 長期以大額美元、歐元等交易為主的用戶
費用/到帳時間：
- 一般電匯：手續費 0.1%，最低 60 美元
- 快速電匯：手續費 1%
- 到帳時間：
- 一般電匯約 5–10 個工作天
- 快速電匯約 1–2 個工作天（實際可達 12 天）
內部帳戶互轉
流程：
- 透過「內部轉帳」功能於 Bitfinex 內部帳戶間轉移資產
- 僅需填對方 Bitfinex 帳號或郵箱
適合對象/注意事項：
- Bitfinex 內部有資金往來的合作夥伴
- 可用於放貸資金分配或分帳管理
費用/到帳時間：
- 零手續費
- 雙方同意後立即到帳
Bitfinex 手續費說明
Bitfinex 的手續費主要分為現貨交易、合約交易、放貸手續費三大類，而現貨與合約又採 Maker（掛單）與 Taker（吃單）不同計費，具體如下表所示。
| 30 天交易量 | Taker（吃單） | Maker（掛單） |
|---|---|---|
| 0 – 50 萬美元 | 0.20% | 0.10% |
| 50 萬 – 100 萬美元 | 0.20% | 0.08% |
| 100 萬 – 250 萬美元 | 0.20% | 0.06% |
| 250 萬 – 500 萬美元 | 0.20% | 0.04% |
| 500 萬 – 750 萬美元 | 0.20% | 0.02% |
| 750 萬 – 1000 萬美元 | 0.20% | 0% |
| 1000 萬 – 1500 萬美元 | 0.18% | 0% |
| 1500 萬 – 2000 萬美元 | 0.16% | 0% |
| 2000 萬 – 2500 萬美元 | 0.14% | 0% |
| 2500 萬 – 3000 萬美元 | 0.12% | 0% |
| 3000 萬 – 3 億美元 | 0.10% | 0% |
| 3 億 – 10 億美元 | 0.09% | 0% |
| 10 億 – 30 億美元 | 0.085% | 0% |
| 30 億 – 100 億美元 | 0.075% | 0% |
| 100 億 – 300 億美元 | 0.060% | 0% |
| 300 億美元以上 | 0.055% | 0% |
其他手續費重點：
- 放貸手續費：放貸收益會被平台抽取 15%（例如放貸利息收入 100 USD，實際到手為 85 USD）。
- 平台幣折扣（LEO 代幣）：若用戶持有 Bitfinex 平台幣 LEO，可獲得吃單費率額外 15% ~ 25% 不等的折扣，以及部分融資利率折扣。
Bitfinex 放貸功能教學
Bitfinex 的放貸功能是許多投資人用以賺取被動收益的主要管道，尤其常見於「USD」和「USDT」的 P2P 借貸市場，年化利率在牛市時甚至曾衝破 20~25%。
1. 放貸原理簡介
- 借貸人（交易者）：需要資金來進行槓桿交易，向放貸人借款，並支付利息。
- 放貸人：將手中閒置幣種（例如 USD、USDT）掛單借出，收取利息。
- Bitfinex 平台：提供撮合機制，並收取部分借貸利息作為手續費。
若市場出現極端情況讓借貸人保證金不足，Bitfinex 平台會觸發強制平倉機制，以確保放貸人本金與利息的償付。
2. 放貸步驟
轉移資金到「融資錢包」
- 若原本資金在「交換錢包」或「衍生品錢包」，需先在「錢包」介面內部轉帳到「融資錢包」。
選擇「資金」頁面
- 點選欲放貸幣別（如 USD），再輸入金額與利率、天數等。
掛單方式
- 手動掛單：自行設定利率與借款天數（2~120 天）。
- Lending Pro：Bitfinex 官方推出之自動放貸機器人（近期官方已公告終止服務）。
- 第三方放貸 Bot：如 Fuly.ai，自動偵測市場最佳利率，減少手動重複掛單的麻煩。
完成放貸
- 成交後系統會將你的資金借給需求方，並於借款到期或提前還款時收到本金與利息。
- Bitfinex 抽取 15% 的利息手續費，餘下則屬放貸人收益。
3. 常見放貸問題
- 什麼情況會沒收本金？
借款人若保證金不足時會先被強平，平台會優先償還放貸人，因此除非平台本身倒閉，否則放貸人資金通常不會受損。 - 利率為何浮動很大？
借貸利率由市場供需決定。當大量交易者想做槓桿且放貸資金少時，利率會飆升；反之亦然。 - USD 與 USDT 哪個利率較高？
兩者輪流有波動，長期來看都可能維持在高於銀行定存利率許多的水準，可視實際行情調整資金配置。
Bitfinex 的平台幣：UNUS SED LEO
Bitfinex 在 2019 年發行自家代幣 UNUS SED LEO（LEO），作為平台主打功能性代幣。
- 主要功能：用於減免交易手續費、融資借貸費用，以及其他平台服務折扣。
- 雙協議發行：LEO 同時於以太坊（ERC-20）及 EOS 上發行，用戶可跨鏈轉換。
- 價值支撐：iFinex 宣稱會定期回購銷毀 LEO，維持代幣稀缺性。
對小資用戶而言，只需少量 LEO 就能享受基本折扣（約 15% 吃單折扣）；大額用戶若持有更多 LEO，則能獲得更高的費率優惠。
常見問題（FAQ）
Bitfinex 是詐騙平台嗎？
Bitfinex 並非詐騙，其隸屬於 iFinex 集團，與穩定幣 USDT 的發行商 Tether 同一家母公司，市場深耕逾十年，有相當高的品牌知名度。若有人遇到所謂的「Bitfinex 詐騙」，往往是點進假冒官方的釣魚網站或誤信詐騙廣告所致。
Bitfinex 能在台灣直接用台幣買入幣嗎？
Bitfinex 暫無台幣直接入金管道，建議台灣用戶可先於本土交易所（如 ACE、MAX）將台幣換成 USDT，再轉至 Bitfinex 進行放貸或其他交易。
Bitfinex 放貸利率為何常常忽高忽低？
這是因為市場供需關係決定。當槓桿需求增溫且資金不足時，利率就會提高；反之倉位需求下降或資金供給過多時，利率就往下修。長期而言，年化 5%~20% 均可能發生。
Bitfinex 放貸本金有可能收不回來嗎？
若僅做「放貸人」並不會因為市場價格波動而虧損，因平台擁有爆倉機制，會在借款人保證金不足前自動平倉並償還放貸人本金與利息。目前從未出現過借款人「不還錢」的案例；主要風險在於交易所本身若出現嚴重財務或經營問題。
Bitfinex 出入金一般要多久？
- 加密貨幣存取：通常數分鐘至數小時，視區塊網路確認速度而定。
- 法幣電匯：一般電匯需 5-10 個工作天，快速電匯約 12 個工作天，但手續費較高。
Bitfinex 是否有提供中文客服？
Bitfinex 官網支援多國語言介面，也提供 24 小時線上客服，不過中文客服有時會透過人工翻譯回應，回覆速度與溝通深度可能有限，可多利用其官方 FAQ 或支援文件。
Bitfinex 和幣安、OKX、Bybit 等大所該如何選擇？
Bitfinex 作為加密貨幣交易平台在「高利率放貸」、「長期資深交易者」上具優勢；幣安、OKX 等在「交易幣種豐富度」、「DeFi 生態」及部分衍生品上更強。建議按個人需求與操作習慣分散資金配置。此外，Bitfinex 也提供場外交易功能，若有大量資金進出需求，可在 Bitfinex 進行更彈性的操作。
總結
Bitfinex 在加密貨幣歷史上已有超過十年的運營記錄，經歷過多次牛熊轉折與大規模駭客事件，仍能穩健生存並保持在全球交易量前十名，其背後母公司 iFinex 與龍頭穩定幣 Tether 的深度連結，也讓 Bitfinex 在市場上擁有相當程度的話語權。
對想追求穩定收益的投資者而言，Bitfinex 的放貸功能是一大亮點，年化利率多數情況都遠高於傳統金融的定存或貨幣基金，且風險主要集中在交易所本身是否有倒閉或重大風險。此外，Bitfinex 也提供多種法幣入金方式、強化帳號的安全保護與 API 介接能力，適合進行專業交易或被動理財配置。
然而，如果是完全的加密貨幣小白，Bitfinex 的網站介面或功能命名方式可能較不直覺，需要時間熟悉；再者，由於監管合規度與其他交易所相比略顯不足，部分國家地區用戶可能無法正常使用。
綜合來看，Bitfinex 與其他一線交易所（如幣安、OKX、Bybit 等）各具優勢；倘若你重視高收益放貸，或想把閒置的美元資金進行 P2P 放貸，Bitfinex 仍是不錯的選擇。但務必謹守分散風險的原則，不要將全部資金集中在單一平台。
資料來源
- 【2025 Bitfinex 綠葉放貸教學】出金、入金，安全嗎？ – Grenade 手榴彈
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- 綠葉 Bitfinex 是詐騙嗎？安全性、背景與排名評價全揭露 – 雷司紀 Raysky
